NASDAQ: LOB - Live Oak Bancshares, Inc.

Доходность за полгода: +15.48%
Сектор: Financials

Отчетность Live Oak Bancshares, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $					0.592	0.497	0.6845	0.9779	0.6072	0.7794	2.75	1.53		1.52
Выручка, млрд $	0.038	0.051	0.058	0.077	0.104	0.13	0.177	0.2058	0.206	0.2846	0.442	0.3919	0.383	0.4336
Чистая прибыль, млрд $	0.014	0.016	0.028	0.01	0.021	0.014	0.1	0.0514	0.018	0.0595	0.167	0.1762	0.1421	0.0739
EV, млрд $					0.5315	0.3034	0.4321	0.2904	0.6404	3.22	4.13	1.06	0.7057	1.4202
EBIT, млрд $								0.1006	0.1114	0.1411	0.2539	0.3273	0.273	0.0616
EBITDA, млрд $	0.0146	0.0155	0.0294	0.0196	0.0378	0.0215	0.134	0.117	0.1313	0.1628	0.2752	0.3481	0.3578	0.0828
FCF, млрд $	-0.016	-0.042	-0.003	-0.276	-0.365	-0.233	-0.412	-0.0998	-0.5311	-0.294	-0.1228	0.0807	-0.0552	0.5732
Операционный денежный поток, млрд $							-0.2875	0.0115	-0.4939	-0.273	-0.1197	0.1245	-0.0315	0.6201
Баланс стоимость, млрд $	0.0074	0.012	0.0303	-0.0069	0.0121	0.0235	0.1202	0.4936	0.5324	0.5679	0.7151	0.811	0.8228	0.9027
Операционная прибыль, млрд $			0.0309	0.0374	0.0349	0.0362	0.1081	0.053	0.1114	0.1411	0.2539	0.3273	0.3424	0.0828
Операционные расходы, млрд $				0.0499	0.084	0.13	0.177	0.213	0.267	0.327	0.005	0.0105	0.0168	0.0126
CAPEX, млрд $	0.005	0.014	0.008	0.014	0.03	0.011	0.124	0.1113	0.0372	0.021	0.0031	0.0438	0.0341	0.0468

	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $								0.1007	0.105	0.1095	0.0863	0.1014	0.0947	0.1006	0.1071	0.1248	0.3558	0.0291
Чистая прибыль, млрд $	0.01	-0.01	0	0.03	0.03	0.0394	0.0636	0.0338	0.0302	0.0345	0.097	0.0429	0.0018	0.000398	0.0175	0.0398	0.0162	0.0067
EV, млрд $										2.2	1.04	1.19	1.16	0.6594	0.333	0.8345	1.4295	0.4377
EBIT, млрд $										0.0579	0.1416	0.0763	0.0514	0.0036	0.0137	0.0373	0.1144	0.0084
EBITDA, млрд $								0.0636	0.0623	0.0633	0.1468	0.0814	0.0566	0.073	0.019	0.0428	0.0985	-0.000496
FCF, млрд $	810	-0.02	0.03	0.01	-0.01	0.0316	0.046	0.0395	0.0321	0.1364	-0.087	0.0133	0.018	0.000468	0.0322	-0.015	0.1486
Операционный денежный поток, млрд $								-0.0301	0.1592	0.1564	-0.0788	0.0207	0.0262	0.000468	0.1365	-0.0134	0.1702
Баланс стоимость, млрд $								0.3719	0.4009	0.7133	0.7917	0.8022	0.811	0.8228	0.8325	0.8504	0.9027	0.3054
Операционная прибыль, млрд $	0.01	-0.02	0.03	0.01	0.01	0.0322	0.0466	0.0399	0.0335	0.0579	0.1416	0.0763	0.0514	0.073	0.0387	0.0428	-0.1296	0.0089
Операционные расходы, млрд $								0.0016	0.005	0.0657	0.0023	0.0026	0.0082	0.0036	-0.0881	-0.0821	0.1791	0.0207
CAPEX, млрд $								0.000432	0.0014	0.02	0.0082	0.0074	0.0081	0.0104	0.0066	0.0016	0.0216

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.0275	0.0442	0.0372	0.0399	0.1129	0.2453	0.2983	0.3241	0.134	0.3037	0.192	0.2842	0.4672	0.5828
Short Term Investments								0.3805	0.54	0.7501	0.9061	1.01	1.15	1.1262
Total Receivables										0.0339	0.0336	0.0263		0.0263
Товарно материальные запасы								0.0011	0.0056	0.0051	0.00062
Амортизация, млрд								0.0164	0.02	0.0217	0.0214	0.0208	0.0213	0.0213
Total Current Assets								0.0148	0.674	1.05	1.1	1.3	1.61	1.7087
Чистые активы, млрд			0.052	0.0918	0.1995	0.2228	0.4369	0.0148	0.674	1.05	0.1872	1.3	1.61	0.2633
Активы, млрд	0.2662	0.3425	0.4304	0.6733	1.0526	1.7553	2.76	3.67	4.81	7.87	8.21	9.86	10.36	11.27
Short Term Debt								0.0014	0.0026	0.0145	0.008	0.05		0.05
Long Term Debt								0.0000	0.0000	1.54	0.3183	0.0832	0.0308	0.0234
Задолженность, млрд	0.2386	0.3107	0.382	0.5815	0.8531	1.5324	2.32	3.18	4.28	7.3	7.5	9.04	9.54	10.68
Чистый долг, млрд	-0.0275	-0.0442	-0.0251	0.0495	-0.0605	-0.1936	-0.2709	-0.3226	-0.1314	1.24	0.1263	-0.201	-0.4364	-0.5594
Долг, млрд			0.0121	0.0894	0.0524	0.0517	0.0266	0.0015	0.0026	1.54	0.3183	0.0832	0.0308	0.0234

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.3424	0.192	0.482	0.5847	0.3393	0.2842	0.4672	0.8121	0.5385	0.5828	0.0731
Short Term Investments			0.8446	0.928	1.01	1.01	1.15	1.1331	1.0999	1.1262
Total Receivables			0.0363	0.0287	0.0291	0.0263	0.0294	0.031
Товарно материальные запасы			0.000198	0.000191	0.0012				0.0067
Амортизация, млрд				0.0051	0.0051	0.0052	0.0052	0.0053	0.0055	-0.0159	-0.0089
Total Current Assets			1.33	1.51	1.34	1.3	1.61	1.9453	1.6384	1.7087	0.0731
Чистые активы, млрд	0.6894	0.7151	1.33	1.51	1.34	1.3	1.61	0.2695	0.258
Активы, млрд	8.14	8.21	8.62	9.12	9.31	9.86	10.36	10.82	10.95	11.27	3.13
Short Term Debt			0.02			0.05
Long Term Debt			0.1969	0.0862	0.0356	0.0832	0.0308	0.0283	0.0258	0.0234
Задолженность, млрд	7.45	7.5	7.91	8.33	8.51	9.04	9.54	0.0283	0.0258	0.0234	2.82
Чистый долг, млрд	0.2327	0.1263	-0.2851	-0.4985	-0.3037	-0.201	-0.4364	-0.7838	-0.5127	-0.5594	-0.0273
Долг, млрд	0.575	0.3183	0.1969	0.0862	0.0356	0.0832	0.0308	0.0283	0.0258	0.0234	0.0458

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	0.49	0.41	0.96	0.34	0.65	0.39	2.65	1.24	0.4393	1.43	3.71	4.22	3.16		1.6387
Цена акции ао					18.5	14.2	18.5	23.85	14.81	19.01	47.46	32.82	25.4	39.57	33.5
Число акций ао, млн	29	24	29	24	32	35	37	41	41	41	45	44	45.09		45.09
FCF/акцию	-0.556	-1.7687	-0.1136	-11.49	-10.47	-6.38	-7.61	-2.41	-12.94	-7.04	-2.72	1.9328	-1.2277		12.71

	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.17	-0.19	0.09	0.83	0.72	0.92	1.47	0.78	0.69	0.763	2.17	0.9569	0.04	0.0089	0.4	0.879	0.3567	0.5766
FCF/акцию								-0.6773	3.54	3.02	-1.941	0.2959	0.4027	0.0104	2.9	-0.3308	3.28

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	51.89	32.65	68.91	15.3	14.16	6.52	30.46	11.06	3.52	10.82	26.03	23.09	17.39		8.62	2495.80
ROA, %	5.38	3.25	7.26	1.94	2.39	0.98	4.45	1.6005	0.4251	0.9386	2.08	1.9504	1.4055		0.6996	9.76
ROIC, %					9.18	11.75	23.85	12.01	4.09	16.97	16.16					6.57
ROS, %					32.4	12.94	67.86	47.52	51.74	49.57	47.69	37.96	44.96	17.04	17.04	25.92
ROCE, %								2.74	20.92	1.7953	3.09	3.34	28.97		0.5464	26.99
Рентаб EBITDA, %					35.64	16.14	75.56	56.86	63.76	57.18	62.27	88.83	93.43		19.1	35.18
Чистая рентаб, %					19.43	10.36	56.68	24.99	8.76	20.92	37.78	44.97	37.11		17.04	25.91
Operation Margin, %					32.88	27.25	59.3	25.05	13.17	100.1	47.69		83.52	19.1	19.1	30.55
Чистая процентная маржа, %	37.53	19.59	48.56	13.94	19.81	10.58	56.68	24.99	8.76	20.92	37.78				35.56	22.37
Доходность FCF, %					-56.62	-44.9	-41.11

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	5.52	4.68	5.09	13.66	5.78	0.2335	0.0502	2.16	4.83	1.9227	0.8494	2495.80
ROA, %	0.4132	0.3688	0.41	1.094	0.4651	0.0187	0.0039	0.1656	0.3656	0.1455	0.0929	9.76
ROCE, %			1.8175	4.73	2.64	1.0143	0.1145	0.4356	1.1798	1.055	0.0931	26.99
Рентаб EBITDA, %	63.16	59.36	57.83	170.01	80.31	59.75	72.61	17.72	34.25	27.68	-1.7	35.18
Чистая рентаб, %	33.6	28.71	31.53	112.4	42.29	1.89	0.4	16.39	31.88	4.54	22.99	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	5.2	5.1	5.3	2.98	3.75	6.97	9.05	3.23	2.98		4.57	6.28
P/BV	2.5	3	2.6	1.242	1.4497	3.49	5.6	1.5595	1.3881		3.38	-13.58
P/E	26.9	46.3	25.6	11.91	42.8	33.29	23.96	7.18	8.04		26.79	24.00
P/FCF	-1.85	-3.65	-3.65	59.8	-1.72	-7.26	550.18		18.84	2.65	2.65	20.75
E/P	3.32	1.69	9.54	7.83	2.12	2.79	4.36		0.1159	0.0486	0.0486	0.05
EV/EBITDA	14.84	28.89	4.71	2.48	4.88	19.79	15	3.06	1.9724		17.15	17.22
EV/S									2.96	3.28	3.28
Debt/EBITDA			0.1983	0.0124	0.02	9.47	1.1565	0.239	0.3826	0.2826	0.2826	2.04
Netdebt/Ebitda	-1.6	-9.02	-2.5	-5.17	-3.09	18.14	0.53		-0.4338	-6.76	-6.76	0.91
Debt/Ratio	0.81	0.87	0.84	0.87	0.89	0.93	0.91		0.0135	0.0021	0.0021	0.40
Debt/Equity	4.28	6.88	5.31	6.44	8.04	12.86	10.49		0.5059	0.0889	0.0889	7.43
Debt/Net Income									0.756	0.3166	0.3166	3.24
Бета						1.36	1.62	1.5	2.89	-1.8139	-1.8139	-0.43
Индекс Альтмана	-0.19	-0.57	-0.43	-0.7	-0.74	-0.51	0.6515	-1.2166	-0.7573	-0.0602	-0.0602	26.23

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	7.16	8.9	5.46	3.87	3.74	3.47	2.85	2.77	3.13	2.88	2.59	6.28
P/BV			3.49	1.9451	1.8647	1.6724	1.3318	0.1035	0.1233	0.1768	1.52	-13.58
P/E	17.89	23.55	15.34	7.91	7.34	7.71	7.68	17.83	22.56	26.83	18.19	24.00
EV/EBITDA	12.14	14.07	7.67	3.1	3.37	3.32	1.8429	1.4481	4.36	6.13	2.74	17.22
Debt/EBITDA	9.04	5.11	3.11	0.5873	0.4375	1.4706	0.4214	1.4925	0.6045	0.2371		2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд		0.0038	0.0048	0.0048	0.0049	0.0052	0.0053	0.0053			0.0053
Дивиденд	0.02	0.07	0.1	0.12	0.12	0.12	0.12	0.12	0.12	0.03	0.12
Див доход, ао, %	0.0704	0.3784	0.4193	0.8114	0.6383	0.2528	0.1352	0.3963	0.2646	0.3067	0.2646	1.03
Дивиденды / прибыль, %	1.9	15	9.6	9.35	26.77	8.24	3.11	2.99	3.72		7.21	65.05

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0013	0.1687	0.0013	0.0013	0.0013	0.0013	0.0013	0.0013	0.0027	0.0013
Дивиденды / прибыль, %	3.84	559.45	3.8	1.3551	3.08	73.66	333.42	7.58	6.7	8.27	65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.1035	0.1626	0.228	0.2884	0.3612	0.4445	0.5031		0.6883
Расходы на обслуживание долга	0.0254	0.0546	0.0879	0.0937	0.0644	0.117	0.1714		0.343
Персонал, чел					701	788	955	943

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0928	0.0922	0.0928	0.0992	0.1158	0.1366	0.1514	0.1697	0.1806	0.1865
Расходы на обслуживание долга	0.0151	0.0146	0.015	0.0193	0.0319	0.0507	0.0694	0.0854	0.0912	0.097

Investing Port

NASDAQ: LOB - Live Oak Bancshares, Inc.

Отчетность Live Oak Bancshares, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное