NASDAQ: TFSL - TFS Financial Corporation

Доходность за полгода: +6.25%
Сектор: Financials

Отчетность TFS Financial Corporation

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $																	4.47	5.48	4.87	4.01		3.93
Выручка, млрд $	0.0815		0.2262	0.1903	0.2446	0.2676	0.2983	0.2855	0.2776	0.287	0.297	0.293	0.294	0.295	0.299	0.3025	0.2859	0.2955	0.2869	0.2912	0.3118	0.305
Чистая прибыль, млрд $	0.052	0.0555	0.0645	0.0435	0.0256	0.0545	0.0144	0.0113	0.0093	0.011	0.056	0.066	0.073	0.081	0.089	0.0854	0.0802	0.0833	0.081	0.0746	0.0807	0.0753
EV, млрд $																7.61	8.61	7.12	7.95	8.06	8.33	8.15
EBIT, млрд $																0.2833	0.3189	0.3133	0.2578	0.234	0.3482	0.0934
EBITDA, млрд $			0.1164	0.0733	0.0508	0.0905	0.0386	0.0367	0.0315	0.0364	0.1037	0.1121	0.1268	0.1417	0.2843	0.3085	0.3418	0.3461	0.2904	0.261	0.3325	0.0934
FCF, млрд $										0.148	0.138	0.101	0.097	0.076	0.105	0.1386	0.0992	0.1186	0.0818	0.0362	0.089	0.0466
Операционный денежный поток, млрд $															0.1087	0.147	0.103	0.1218	0.0832	0.0389	0.093	0.0466
Баланс стоимость, млрд $															0.7601	1.76	1.7	1.67	1.73	1.84	1.83	1.9274
Операционная прибыль, млрд $			0.111	0.0859	0.1354	0.1291	0.064	0.0182	0.0121	0.0136	0.0824	0.0989	0.1094	0.1224	0.1333	0.1212	0.3189	0.3133	0.2578	0.234	0.3154	0.0934
Операционные расходы, млрд $					0.545	0.516	0.535	0.478	0.446	0.429	0.33	0.298	0.298	0.291	0.296	0.343	0.4	0.000254	0.000176	0.1981	0.3668	-0.2116
CAPEX, млрд $										0.007	0.003	0.003	0.006	0.009	0.004	0.0084	0.0038	0.0032	0.0013	0.0027	0.0045	0.0052

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $							0.0741	0.0665	0.0661	0.066	0.0683	0.077	0.0799	0.0803	0.0746	0.0746	0.0755	0.1772
Чистая прибыль, млрд $	0.02	0.03	0.02	0.03	0.01	0.03	0.023	0.0156	0.017	0.0161	0.0158	0.0171	0.0254	0.0222	0.0159	0.0176	0.0195	0.0207
EV, млрд $											7.94	7.79	8.06	8.55	8.28	8.47	8.16	4.14
EBIT, млрд $											0.0501	0.0527	0.0767	0.0877	0.1312	0.0171	0.0188	-0.0088
EBITDA, млрд $							0.0793	0.0668	0.0608	0.0618	0.057	0.0594	0.0829	0.0919	0.0983	0.0217	0.0235	0.0261
FCF, млрд $	0.03	0.03	0.04	0.02	0.03	0.03	0.0189	0.0739	-0.036	0.0204	0.0326	0.0096	-0.0134	0.0768	0.0159	0.0286	0.0128	0.0363
Операционный денежный поток, млрд $							0.0198	0.0774	-0.0382	0.0077	0.033	0.0104	-0.0122	0.0788	0.0159	0.0338	0.0138	0.0363
Баланс стоимость, млрд $							0.8494	0.8511	0.8537	0.8553	1.8	1.81	1.84	1.85	1.83	1.89	1.9274	1.8667
Операционная прибыль, млрд $	0.03	0.03	0.04	0.02	0.03	0.03	0.0194	0.0741	-0.0359	0.0207	0.0501	0.0527	0.0767	0.0877	0.0983	0.0217	0.0235	0.0261
Операционные расходы, млрд $							0.0488	0.0041	0.000176	-0.0477	0.0066	0.0048	0.3476	0.0077	0.0067	-0.0529	-0.052	0.0044
CAPEX, млрд $							0.000506	0.000211	0.000102	0.000281	0.000384	0.000837	0.0012	0.002	0.0005	0.0016	0.0011	0.000703

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.2682	0.2698	0.2751	0.498	0.4883	0.3696	0.4211	0.4667
Short Term Investments		0.532	0.5479	0.4534	0.4218	0.4579	0.5133	0.5083
Total Receivables		0.0387	0.0408	0.0366	0.0311	0.0403	0.0539	0.0539
Товарно материальные запасы		0.0028	0.0022	0.000185	0.000289	0.0012	0.5221	0.5221
Амортизация, млрд		0.0252	0.023	0.0328	0.0326	0.027	0.0181	0.0181
Total Current Assets		13.53	0.8638	0.9881	0.9412	0.8677	0.9994	1.029
Чистые активы, млрд	1.69	13.53	0.8638	0.9881	0.9412	0.8677	0.9501	0.0345
Активы, млрд	13.69	14.14	14.54	14.64	14.06	15.79	16.26	16.92
Short Term Debt		0.4203	0.3376	2.98	2.46	2.23	1.4225	1.4225
Long Term Debt		3.72	3.9	3.52	3.09	4.79	5.45	5.27
Задолженность, млрд	12	12.38	12.85	12.97	12.33	13.95	14.43	5.27
Чистый долг, млрд	3.94	3.45	3.63	3.02	2.6	4.42	4.78	4.81
Долг, млрд	3.67	3.72	3.9	3.52	3.09	4.79	5.2	5.27

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.6654	0.5801	0.4883	0.408	0.3707	0.3875	0.3696	0.4436	0.4211	0.4362	0.4667	0.0459
Short Term Investments						0.4499	0.4579	0.4731	0.4826	0.5133	0.5083	0.5252
Total Receivables						0.0349	0.0403	0.0453	0.0464	0.0498	0.0539	0.0556
Товарно материальные запасы						0.000253	0.0012	0.0014	0.0012	0.4875	0.5221	0.6074
Амортизация, млрд						0.0067	0.0062	0.0042	0.0045	0.0047	0.0047	0.0046
Total Current Assets						0.5148	0.8677	0.962	0.9501	0.9994	1.029	0.6266
Чистые активы, млрд	1.7035	1.7097	1.7323	1.7534	0.8448	0.5148	0.8677	0.962	0.9501	0.9994
Активы, млрд	14.46	14.24	14.06	14.13	14.58	15.41	15.79	16.13	16.26	16.59	16.92	17.05
Short Term Debt								1.69	1	0.7931	1.4225	0.9
Long Term Debt						4.25	4.79	4.99	5.2	5.45	5.27	5.06
Задолженность, млрд	12.76	12.53	12.33	12.38	12.79	13.59	13.95	14.28	14.43	5.45	5.27	15.19
Чистый долг, млрд	2.63	2.56	2.6	2.77	3.18	3.86	4.42	4.54	4.78	5.02	4.81	-0.0459
Долг, млрд	3.29	3.14	3.09	3.18	3.56	4.25	4.79	4.99	5.2	5.45	5.27	5.01

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS						0.04	0.18	0.22	0.25	0.28	0.32	0.308	0.2893	0.2999	0.2908	0.2676	0.2897		0.2701
Цена акции ао	12.51	11.9	12.9	12.19	9.13	8.96	9.62	12.12	14.89	18.83	19.04	14.94	16.13	19.78	17.63	14.46	12.74	13.93	11.99
Число акций ао, млн											279	277	277	277	277	278	278.83		278.58
FCF/акцию											0.3743	0.4999	0.3577	0.4269	0.2937	0.13	0.3195		0.1672

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.08	0.09	0.06	0.1	0.05	0.09	0.08	0.06	0.06	0.06	0.0568	0.0616	0.0913	0.0797	0.0571	0.0632	0.0701	0.0742
FCF/акцию							0.0691	0.2768	-0.1374	0.0264	0.117	0.0345	-0.048	0.276	0.0571	0.1155	0.0458	0.1302

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	1.29	2.96	0.82	0.65	0.53	0.64	3.03	3.53	4.03	4.71	5.25	4.95	4.64	4.95	4.76	4.17	4.39		3.99	2495.80
ROA, %	0.25	0.51	0.14	0.1	0.09	0.1	0.49	0.57	0.6	0.63	0.66	0.6138	0.5595	0.571	0.5645	0.4996	0.5034		0.4601	9.76
ROIC, %	3.98	4.67	2.54	0.62	0.49	0.5	2.14	2.47	2.27	1.84	1.66	1.56	1.58	1.12	0.84					6.57
ROS, %	17.94	30.52	6.73	6.38	4.35	4.75	27.73	33.7	37.16	41.43	88.18	93.65	111.54	106.01	89.85	25.19	25.62	24.69	24.69	25.92
ROCE, %												2	2.19	2.14	1.8343	1.4821	4.88		0.5522	26.99
Рентаб EBITDA, %	20.75	33.83	12.93	12.85	11.34	12.69	34.91	38.23	43.09	47.99	95.17	101.98	119.57	117.11	101.2	89.64	106.65		30.61	35.18
Чистая рентаб, %	10.47	20.36	4.83	3.97	3.37	4.01	18.84	22.46	24.66	27.27	29.75	28.24	28.07	28.19	28.23	25.61	25.88		24.67	25.91
Operation Margin, %	55.36	48.23	21.46	6.38	4.35	4.75	27.73	33.7	37.16	41.43	44.63	40.06	39.4	23.75	17.53		80.36	30.62	30.62	30.55
Чистая процентная маржа, %						3.98	18.74	22.33	24.45	27.01	29.45	27.84	27.53	27.66	27.69				23.79	22.37

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	1.381	0.9519	1.0049	0.9423	0.9126	0.9739	1.4227	1.2237	0.869	0.9544	1.0486	1.1035	2495.80
ROA, %	0.1585	0.1114	0.1203	0.1145	0.1104	0.1144	0.1631	0.1391	0.0982	0.1072	0.1166	0.1219	9.76
ROCE, %					0.5185	0.4294	0.5118	0.5669	0.9634	0.1056	0.1139	-0.0542	26.99
Рентаб EBITDA, %	107.03	100.4	91.96	93.58	83.4	77.15	103.74	114.47	131.78	29.14	31.11	14.75	35.18
Чистая рентаб, %	31.04	24.02	25.75	24.46	23.19	22.27	31.83	27.63	21.33	23.59	25.9	11.69	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	9.48	9.52	8.23	6.46	6.6	9.9	12.3	15.2	18.7	18.3	14	13.76	17.42	13.86	18.64	12.5	11.38		10.97	6.28
P/BV	1.17	1.38	1.41	1.05	1.03	1.6	2	2.4	3.1	3.3	2.5	2.37	2.93	2.45	3.09	1.9734	1.9341		0.2873	-13.58
P/E	90.57	46.74	170.51	162.55	196.01	192.3	67.1	67.6	75.2	68	46.7	48.73	62.05	49.15	66.03	48.81	43.98		44.46	24.00
P/FCF	8.78	106.86	9.17	16.44	15.26	14.79	21.53	39.48	51.53	65.78	33.54	27.14	49.86	39.78	61.31		108.56	84.33	84.33	20.75
E/P	1.1	2.14	0.59	0.62	0.51	0.58	2.26	2.15	1.83	1.96	2.65	2.24	1.63	1.77	1.61		0.019	0.0192	0.0192	0.05
EV/EBITDA	41.14	26.67	57.33	33.29	53.23	58.98	28.3	43.75	59.06	66.11	29.7	24.67	25.18	20.57	27.39	30.89	25.06		87.32	17.22
EV/S																	28.09	26.72	26.72
Debt/EBITDA											14.8	12.05	11.42	10.18	10.65	18.36	18.35	56.42	56.42	2.04
Netdebt/Ebitda	-4.56	-1.46	-6.3	-16.96	-4.92	4.95	4.43	16.37	27.8	37.1	23.87	26.42	31.62	22.71	19.62		16.93	51.5	51.5	0.91
Debt/Ratio	0.81	0.83	0.84	0.84	0.84	0.84	0.83	0.84	0.86	0.87	0.88	0.88	0.88	0.89	0.88		0.3034	0.3115	0.3115	0.40
Debt/Equity	4.17	4.85	5.07	5.32	5.14	5.37	5.02	5.42	6.15	6.77	7.1	7.04	7.57	7.76	7.11		138.84	152.75	152.75	7.43
Debt/Net Income																	64.21	69.99	69.99	3.24
Бета														0.44	0.42	0.5	0.9373	-1.5607	-1.5607	-0.18
Индекс Альтмана	0.36	0.29	0.3	0.29	0.24	0.24	0.3	0.33	0.36	0.37	0.35	0.38	0.43	0.43	0.4441	0.7529	0.3929	0.3317	0.3317	26.23

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	17.61	18.23	17.19	18.27	17.82	14.18	12.5	13.1	11.22	11.15	10.97	10.4	6.28
P/BV					2.65	2.17	1.9721	2.16	1.9068	0.3098	0.2876	2.24	-13.58
P/E	64.01	72.81	65.51	69.06	73.22	59.47	48.81	49.65	43.36	42.53	44.46	56.65	24.00
EV/EBITDA	33.88	26.37	27.27	28.87	32.24	32.6	30.88	29.35	24.91	28.72	34.64	24.38	17.22
Debt/EBITDA	41.5	47.03	50.86	51.47	62.38	71.49	57.83	54.25	52.95	250.73	224.61		2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд													0.0277	0.0376	0.0505	0.0555	0.0566	0.0583	0.0583			0.0437
Дивиденд	0.05	0.07	0.07		0.2	0.28	0.14	0.1	0.125	0.17	0.14	0.34	0.45	0.59	0.84	1.04	1.12	1.13	1.13	1.13	0.2825	1.13
Див доход, ао, %				0	1.2068	2.34	2.5	0.7049	0	0	0.4636	1.7961	2.42	3.86	5.24	5.03	6.37	6.27	8.03	8.38	8.8	8.38	1.03
Дивиденды / прибыль, %												127.2	142.9	161.2	44.06	62.89	66.57	69.92	78.18	72.23		77.47	65.05

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0143	0.014	0.0143	0.0147	0.0145	0.0146	0.0145	0.0147	0.0145	0.0146	0.0146	0.0148
Дивиденды / прибыль, %	62.12	87.5	83.96	91.2	91.38	85.26	56.93	66.08	91.23	82.68	74.5	71.33	65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.409	0.443	0.4821	0.4553	0.3894	0.4093	0.5103		0.6119
Расходы на обслуживание долга	0.1301	0.1621	0.2167	0.213	0.1577	0.1419	0.2191		0.3284
Персонал, чел					1000	1005	1025	995

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.098	0.0954	0.0941	0.0921	0.0935	0.1028	0.121	0.139	0.1476	0.1567	0.1687	0.1772
Расходы на обслуживание долга	0.0395	0.0383	0.0367	0.0342	0.0307	0.0315	0.0455	0.0638	0.0783	0.0879	0.0984	0.1081

Investing Port

NASDAQ: TFSL - TFS Financial Corporation

Отчетность TFS Financial Corporation

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное