NASDAQ: WSBF - Waterstone Financial, Inc.

Доходность за полгода: +10.44%
Сектор: Financials

Отчетность Waterstone Financial, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2000	2001	2002	2003	2004	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $																			0.4358	0.4798	0.4838	0.3566		0.2696
Выручка, млрд $	0.0026	0.0035	0.0035	0.0039	0.0045	0.0437	0.0417	0.0473	0.0572	0.0887	0.09	0.133	0.127	0.126	0.143	0.17	0.175	0.169	0.1797	0.2929	0.2541	0.1578	0.1488	0.1819
Чистая прибыль, млрд $	0.0053	0.0108	0.0111	0.0106	0.0091	0.0081	0.0016	-0.0264	-0.0101	-0.0019	-0.007	0.035	0.015	0.013	0.017	0.026	0.026	0.0308	0.0359	0.0811	0.0708	0.0195	0.0164	0.0094
EV, млрд $																		0.8297	0.9157	0.8953	0.6425	0.9109	0.7692	0.8659
EBIT, млрд $																		0.0598	0.0751	0.1331	0.1065	0.0356	0.0357	0.0356
EBITDA, млрд $				0.017	0.0183	0.0163	0.005	-0.0214	-0.0095	0.0001	-0.0051	0.0248	0.0272	0.0236	0.0294	0.0452	0.0466	0.0623	0.0778	0.1387	0.1125	0.0397	0.0395	0.0017
FCF, млрд $											0.034	-0.01	0.047	-0.004	-0.016	-0.025	0.106	0.039	-0.0433	-0.1018	0.1537	0.206	0.032	-0.0705
Операционный денежный поток, млрд $																		0.0429	-0.0402	-0.1006	0.1545	0.2067	0.0327	-0.0696
Баланс стоимость, млрд $																		0.3997	0.3937	0.4131	0.4328	0.3705	0.3658	0.3441
Операционная прибыль, млрд $			0.022	0.0202	0.0237	0.0186	0.0069		0.0053	0.0189	-0.0069	0.0227	0.0417	0.0415	0.0295	0.0424	0.0448	0.0598	0.0751	0.1331	0.1065	0.0356	0.0357	0.1531
Операционные расходы, млрд $											0.0746	0.1021	0.127	0.128	0.141	0.148	0.147	0.1035	0.107	0.1441	0.14	0.0058	0.0086	0.0288
CAPEX, млрд $											0.001	0.002	0.005	0.002	0.003	0.001	0.002	0.004	0.0031	0.0012	0.000778	0.000701	0.000632	0.00088

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $											0.0403	0.0442	0.0417	0.0316	0.0313	0.0353	0.0335	0.0436
Чистая прибыль, млрд $	0.01	0.01	0.01	0.02	0.03	0.03	0.0213	0.0179	0.019	0.0126	0.0053	0.008	0.0053	0.000935	0.0022	0.004	0.0033	0.0000
EV, млрд $											0.5101	0.5608	0.6638	0.8949	0.7717	0.8699	0.6612	0.9162
EBIT, млрд $											0.01	0.0126	0.0095	0.0036	0.0101	0.0044	0.0038
EBITDA, млрд $											0.0111	0.0135	0.0105	0.0045	0.0109	0.0051	0.0045	0.001
FCF, млрд $	-0.01	-0.02	-0.03	-0.04	-0.06	-0.0423	-0.0553	-0.0273	-0.0306	-0.0248	0.1425	-0.0248	0.0168	0.0714	-0.0314	-0.0152	0.0448	-0.0014
Операционный денежный поток, млрд $											0.1426	-0.0244	0.017	0.0715	-0.0314	-0.0401	0.0449	-0.000999
Баланс стоимость, млрд $											0.4123	0.3864	0.3762	0.3705	0.3658	0.3558	0.3463	0.3441
Операционная прибыль, млрд $	-0.01	-0.02	-0.03	-0.04	-0.06	-0.042	-0.0551	-0.027	-0.0305	-0.0247	0.01	0.0126	0.0095	0.0036	0.0101	-0.0151	0.0038	0.036
Операционные расходы, млрд $											0.0268	0.0013	0.0015	0.0045	0.0013	-0.0302	-0.0297	0.0076
CAPEX, млрд $											0.000121	0.000329	0.000191	0.0001	0.0001	0.000104	0.000127	0.000417

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд		0.061	0.0616	0.0759	0.3627	0.036	0.0462	0.0309
Short Term Investments		0.1857	0.1785	0.1596	0.179	0.1966	0.195	0.2049
Total Receivables		1.3659	1.3756	1.36	1.19	1.49	1.6457	1.6457
Товарно материальные запасы		0.0022	0.000748	0.000322	0.000148	0.000145	1.615	1.615
Амортизация, млрд		0.0025	0.0027	0.0056	0.006	0.004	0.0017	0.0017
Total Current Assets		0.2467	0.2401	0.2355	0.5418	1.74	0.0367	0.0367
Чистые активы, млрд		0.2467	0.2401	0.2355	0.5418	1.74	0.2466	1.74
Активы, млрд	1.8064	1.92	2	2.18	2.22	2.03	2.11	2.22
Short Term Debt			0.0168	0.029	0.005	0.1857	0.309	0.3111
Long Term Debt		0.43	0.47	0.5081	0.4771	0.3868	0.6149	0.155
Задолженность, млрд	1.3943	1.52	0.4836	1.77	1.78	1.66	1.75	1.871
Чистый долг, млрд		0.369	0.422	0.4322	0.1194	0.5365	0.4555	0.5801
Долг, млрд	0.035	0.43	0.4836	0.5081	0.4821	0.5725	0.5017	0.6111

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.2676	0.1071	0.0569	0.036	0.0462	0.0536	0.0561	-0.0307
Short Term Investments		0.2005	0.1973	0.1966	0.2004	0.195	0.1945	0.2049
Total Receivables		1.26	1.34	1.49	1.53	1.5963	1.6325
Товарно материальные запасы		0.000148	0.000148	0.000145
Амортизация, млрд		0.00099	0.001	0.000939	0.000815	0.000738	0.000715	0.001
Total Current Assets		1.37	0.2542	1.74	0.2466	0.2486	0.2506	0.0367
Чистые активы, млрд	0.4695	1.37	0.2542	1.74	0.2466
Активы, млрд	2	1.94	1.98	2.03	2.11	2.23	2.22	2.21
Short Term Debt			0.05	0.1857	0.2105	0.4005	0.159	0.309
Long Term Debt		0.2811	0.32	0.3868	0.5017	0.6149	0.5879	0.155
Задолженность, млрд	1.59	1.55	1.6	1.66	1.75	1.87	1.875	1.8693
Чистый долг, млрд	0.0639	0.174	0.313	0.5365	0.4555	0.5613	0.4289	0.6417
Долг, млрд	0.3315	0.2811	0.37	0.5725	0.5017	0.6149	0.485	0.6111

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS						-0.22	1.02	0.43	0.38	0.56	0.93	0.93	1.11	1.37	3.3	2.96	0.8854	0.7793		0.4642
Цена акции ао	14.75	16.19	11.64	3.06	1.96	2.98	1.72	7.11	10.12	13.15	14.1	18.4	17.05	16.76	19.99	18.82	16.12	14.95	14.03	11.74
Число акций ао, млн												27	27	26	24	23	22	20.2		20.2
FCF/акцию													1.4104	-1.651	-4.14	6.42	9.36	1.5274		-3.49

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.42	0.34	0.24	0.86	1.08	1.17	0.9	0.75	0.8	0.53	0.227	0.3594	0.2456	0.0444	0.1027	0.1875	0.1625	-0.0021
FCF/акцию											6.11	-1.1143	0.7851	3.39	-1.4984	-1.9668	2.24	-0.073

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	3.34	0.77	-15.44	-6.01	-1.08	-4.41	18.86	7.03	3.83	3.93	6.36	6.31	7.58	9.05	20.12	16.74	4.85	4.44		2.62	2495.80
ROA, %	0.49	0.09	-1.4	-0.54	-0.1	-0.42	2.06	0.81	0.68	0.93	1.44	1.44	1.6526	1.8357	3.88	3.22	0.9176	0.7887		0.4415	9.76
ROIC, %	2.2	1.32		0.78	3.2	-1.24	5.48	4.05	3	3.13	4.02	3.48	3.71	4.14	8.81						6.57
ROS, %	29.21	3.13	-51.01	-20	-2.03	-7.66	17.06	18.37	15.81	18.02	24.73	34.71	34.69	41.06	45.45	41.9	16.7	12.36	5.17	5.17	25.92
ROCE, %													6.87	8.22	6.17	4.82	1.7749	1.8749		1.7749	26.99
Рентаб EBITDA, %	37.39	11.92	-45.17	-16.55	0.06	-5.62	18.62	21.39	18.78	20.52	26.62	26.6	36.86	43.31	47.36	44.28	25.14	26.51		0.93	35.18
Чистая рентаб, %	18.45	3.74	-55.86	-17.71	-2.09	-8.28	26.22	11.58	10.11	11.56	15.04	14.82	18.2	19.98	27.71	27.86	12.35	10.98		5.15	25.91
Operation Margin, %	42.54	16.5		9.27	21.3	-7.66	17.06	32.8	32.93	20.61	24.97	25.59	23.37	25.92	36.92			22.56	84.17	84.17	30.55
Чистая процентная маржа, %						-8.28	26.14	11.55	10.1	11.55	15.03	14.82	18.2	19.98	27.71	27.86				24.27	22.37

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	1.2244	1.8837	1.2848	0.2372	0.5663	1.0804	0.8953	-0.0112	2495.80
ROA, %	0.2507	0.405	0.2691	0.0467	0.104	0.1845	0.1462	-0.0018	9.76
ROCE, %	0.4626	0.7007	0.5538	0.2148	0.6132	0.2272	0.1964		26.99
Рентаб EBITDA, %	27.5	30.66	25.25	14.27	34.72	14.44	13.34	2.37	35.18
Чистая рентаб, %	13.15	18.08	12.64	2.95	6.88	11.36	9.71	-0.09	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S		6.35	4.78	1.1	0.56	0.57	0.33	1.8	2.6	3.7	3.1	3.2	2.7	2.73	2.75	1.5813	2.06	2.37	2.11		1.5709	6.28
P/BV		1.15	0.99	0.3	0.19	0.29	0.18	1.2	1.6	1	1.1	1.3	1.2	1.1526	0.3264	1.121	1.2088	1.0105	0.8574		0.8306	-13.58
P/E		34.42	127.98	-1.97	-3.14	-27.26	-3.93	7	11.2	35.6	27.1	22.7	16.2	14.98	13.75	5.71	7.39	19.21	19.18		30.48	24.00
P/FCF		183.91	-84.99	2.29	-2.03	-3.6	0.86	-12.37	7	-10.34	-6.54	-10.27	3.09	8.34	-9.3	-4.19	3.43		1.3087	-3.82	-3.82	20.75
E/P		2.91	0.78	-50.76	-31.8	-3.67	-25.42	28.78	8.52	5.61	6.72	7.81	8.14	9.27	9	19	13.41		0.0723	0.0349	0.0349	0.05
EV/EBITDA		34.12	134.57	-24.51	-50.48	7747.41	-82.5	22.52	6.54	39.95	20.41	13.31	14.22	13.32	11.77	6.45	5.71	22.97	19.49		509.35	17.22
EV/S																			5.75	4.76	4.76
Debt/EBITDA														6.9	6.21	3.66	4.28	14.44	14.42	359.47	359.47	2.04
Netdebt/Ebitda		17.14	94.45	-22.08	-47.12	6860.6	-76.7	17.63	0.18	30.34	12.03	6.07	7.37	8.63	8.13	4.06	1.17		13.51	341.24	341.24	0.91
Debt/Ratio	0.85	0.85	0.88	0.91	0.91	0.9	0.9	0.88	0.89	0.75	0.78	0.77	0.77	0.79	0.8	0.81	0.8		0.282	0.2753	0.2753	0.40
Debt/Equity		5.83	7.47	10.01	10.08	9.5	9.3	7.2	8.08	2.96	3.5	3.36	3.38	3.79	4.07	4.29	4.12		0.329	0.3512	0.3512	7.43
Debt/Net Income																			29.36	65.01	65.01	3.24
Бета																0.3	0.35	0.43	1.4628	-1.7557	-1.7557	-0.63
Индекс Альтмана							-0.41	-0.21		0.03	-0.17	-0.17	-0.08	-0.05	-0.1	0.01	0.4806	0.3097	2.3	2.11	2.11	26.23

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	2.02	1.9898	2.06	2.38	2.18	2.19	1.814	1.9822	6.28
P/BV	1.0823	1.001	0.9325	0.9673	0.8643	0.8676	0.6706	0.7978	-13.58
P/E	8.35	9.13	12.03	19.41	20.04	24.89	22.94		24.00
EV/EBITDA	5.69	7.57	11.99	22.57	19.55	27.61	42.68	57.25	17.22
Debt/EBITDA	29.94	20.75	35.15	126.77	46.12	120.75	108.55	591.53	2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд				0.0271	0.026	0.0315	0.0304	0.0303	0.0172			0.0127
Дивиденд	0.15	0.25	0.33	0.36	0.48	0.48	0.8	1.09	0.8	0.7	0.15	0.7
Див доход, ао, %	1.14	1.42	1.41	5.75	5.85	5.15	4.04	1.8496	3.56	6.04		6.04	1.03
Дивиденды / прибыль, %	27	48	32.1	34.2	87.96	72.31	38.84	42.93	155.28	105.41		163.87	65.05

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0172	0.0045	0.0043	0.0042	0.0042	0.0041	0.0041	0.003
Дивиденды / прибыль, %	325.52	56.92	81.16	450.48	194.76	102.89	125.67		65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0737	0.0797	0.0785	0.0699	0.0702	0.0771		0.0932
Расходы на обслуживание долга	0.0195	0.0275	0.025	0.0144	0.0133	0.0182		0.0233
Персонал, чел				812	870	742	698

Investing Port

NASDAQ: WSBF - Waterstone Financial, Inc.

Отчетность Waterstone Financial, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное