NSE: BAJFINANCE_NS - Bajaj Finance Limited

Доходность за полгода: -10.29%
Сектор: Financials

Отчетность Bajaj Finance Limited

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹			2 876.46	4 276.9	3 900	3 940	4 160
Выручка, млрд ₹	92.21	111.62	158.56	160.23	201.47	252.43	269.54
Чистая прибыль, млрд ₹	26.74	39.95	52.64	44.2	70.28	107.69	115.08
EV, млрд ₹		2 637.56	2 377.6	4 177.59	5 692.76	5 072.42	5 072.44
EBIT, млрд ₹		128.03	167.95	154.06	192.52	280.88	150.42
EBITDA, млрд ₹	83.51	129.47	170.9	157.32	196.37	265.18	155.28
FCF, млрд ₹	-206.69	-295.45	-249.33	-11.9	-376.63	-430.19	-430.19
Операционный денежный поток, млрд ₹	-204.61	-291.47	-244.26	-8.81	-370.29	-421.4	-421.4
Баланс стоимость, млрд ₹	55.94	77.2	107.53	142.43	192.52	542.51	543.72
Операционная прибыль, млрд ₹	38.31	61.62	73.39	59.77	94.96	145.21	150.42
Операционные расходы, млрд ₹	50.92	34.85	46.02	40.55	58.15	76.54	82.38
CAPEX, млрд ₹	2.08	3.98	5.07	3.09	6.34	9.73	8.78

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд ₹	48.15	55.51	55.71	61.8	65.23	69.68	72.85	79.3	133.78	88.27
Чистая прибыль, млрд ₹	14.81	21.25	24.2	25.96	27.81	29.73	31.58	34.37	35.51	36.39
EV, млрд ₹			5 692.91		5 826.23		5 073.03		6 692.27
EBIT, млрд ₹			58.28	61.48	67.24	73.63	78.53	45.51	47.58	48.96
EBITDA, млрд ₹	44.97	54.99	59.33	62.59	68.45	74.82	79.87	47.07	49.16	50.71
FCF, млрд ₹							2.27	3.12	3.17	3.52
Операционный денежный поток, млрд ₹	-123.81		-370.29		-90		-421.4	3.12	-369.44	3.52
Баланс стоимость, млрд ₹	388.79		192.52		479.22		542.51	543.72	598.74	598.74
Операционная прибыль, млрд ₹	20.04	28.66	32.62	35.01	37.48	40.1	78.53	45.51	47.54	48.96
Операционные расходы, млрд ₹	15.1	16.32	15.79	19.23	20.36	21.15	21.66	23.86	25.37	26.85
CAPEX, млрд ₹	1.9524		6.34		3.39		8.78		4.42

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	3.93	4.06	14.27	22.58	37.86	23.47	43.05
Short Term Investments			0.4446	4.09	4.05	27.54	27.54
Total Receivables		8.98	9.52	11.07	14.99	13	13
Товарно материальные запасы		0.158	0.5914	0.9414	0.9649	0.4995	808.72
Амортизация, млрд		1.4415	2.95	3.25	3.85	4.85	4.85
Total Current Assets		1 149.39	23.8	33.65	52.85	56.04	15.51
Чистые активы, млрд	165.46	196.97	323.28	369.18	437.13	543.72	16.91
Активы, млрд	868.24	1 242.33	1 643.91	1 715.27	2 125.05	2 752.29	2 752.29
Short Term Debt		139.01	54.37	90.81	118.73	136.77	582.38
Long Term Debt		779.16	1 032.93	971.04	1 344.32	1 720.25	1 720.25
Задолженность, млрд	702.79	1 045.35	1 320.64	1 346.08	1 687.93	2 208.57	2 208.57
Чистый долг, млрд	593.8	879.88	1 073.03	1 039.28	1 291.02	1 677.2	1 677.2
Долг, млрд	597.72	883.95	1 087.3	1 061.86	1 328.88	1 440	1 720.25

	2021Q3	2022Q1	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	46.44	37.86	18.77		43.05		38.49
Short Term Investments					27.54
Total Receivables			15.64		13		16.5
Товарно материальные запасы					808.72
Амортизация, млрд			1.2087	1.1899	1.3411	1.5609	1.5852	1.7575
Total Current Assets			34.41		56.04		92.02
Чистые активы, млрд	390	437.13	480.43		543.72		19.29
Активы, млрд	1 876.65	2 125.05	2 357.23		2 752.29		3 219.17
Short Term Debt					582.38
Long Term Debt			1 438.5		1 720.25		2 017.27
Задолженность, млрд	1 486.65	1 687.93	1 876.8		2 208.57		2 620.43
Чистый долг, млрд	1 116.56	1 291.02	1 419.74		1 677.2		1 941.76
Долг, млрд	1 163	1 328.88	1 438.5		1 720.25		2 017.27

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS																								47.05	68.75	89.07	73	115.79	177.35		189.57
Цена акции ао	16.58	9.35	4.8	6.37	6.89	5.84	6.2	9.6	19.3	25.45	78.63	69.5	66.4	13.8	62.2	144	128.71	257	273.69	639.96	1089.42	886.5	1711.6	2383.3	4069.85	4875.35	7069.25	6747.75	6083	7085.5	6731.2
Число акций ао, млн																									581.05	590	605	606	607		607.04
FCF/акцию																								-363.66	-508.47	-421.9	-19.66	-620.51	-708.66		-708.66

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	24.42	35.02	39.86	42.78	45.81	48.96	52.01	56.6	58.68	59.2
FCF/акцию							3.73	5.14	5.22	5.72

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	20.46	22.05	20.24	12.77	17.43	22.8		23.46	23.74
ROA, %	3.55	3.79	3.65	2.63	3.66	4.69		4.72	1.93
ROS, %					44.17	42.69	42.69	42.69	16.67
ROCE, %		15.65	10.26	9.03	9.11	10.26		5.49	2.03
Рентаб EBITDA, %	90.57	115.99	107.78	98.18	97.47	105.05		57.61	19.86
Чистая рентаб, %	29	35.79	33.2	27.58	34.89	42.66		42.69	16.67
Operation Margin, %						104.21	55.81	55.81	20.19

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	7.8		11.7		12.12		12.33	9.77	12.43	7.33	23.74
ROA, %	1.5783		2.28		2.36		2.29		2.21		1.93
ROCE, %			3.16		3.02		3.09		1.6025		2.03
Рентаб EBITDA, %	93.39	99.06	106.48	101.28	104.93	107.37	109.63	59.36	58.72	57.45	19.86
Чистая рентаб, %	30.76	38.29	43.43	42.01	42.63	42.66	43.34	43.34	26.54	41.22	16.67

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	10.9	15.75	8.23	19.92	21.21	14.63		12.6	3.93
P/BV		8.92	4.04	8.5	8.11	8.2		6.24	4.00
P/E	37.57	44	24.78	72.23	60.79	34.3		29.5	32.93
P/FCF						-9.67	-9.67	-9.67	-231.90
E/P						0.0277	0.0277	0.0277	0.04
EV/EBITDA	19.14	20.37	13.91	26.9	28.33	17.75		32.67	-119.06
EV/S						18.82	18.82	18.82
Debt/EBITDA	7.16	6.83	6.36	6.75	6.77	6.02	11.08	11.08	-39.95
Netdebt/Ebitda						5.87	10.8	10.8	-17.14
Debt/Ratio						0.625	0.625	0.625	0.21
Debt/Equity						101.73	101.73	101.73	46.73
Debt/Net Income						14.95	14.95	14.95	9.10
Бета					0.94	0.1762	-0.2543	-0.2543	0.96
Индекс Альтмана					0	2.13	2.13	2.13	0.90

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	26.5	22.28	21.2	15.3	18.45	15.64	12.6	14.8	13.42	13.71	3.93
P/BV			10.07		9.17		6.25		7.95		4.00
P/E	91.6	70.33	60.77	39.25	44.31	36.66	29.51	34.41	36.4	32.24	32.93
EV/EBITDA	34.82		28.33		23.7		17.75		37.19		-119.06
Debt/EBITDA	25.86		22.4		21.02		21.54		41.03		-39.95

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	1995	1996	1997	1998	1999	2000	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд																							1.9683	2.3	9.43	0.0274	6.03	18.1		12.07
Дивиденд									0.4372	0.583	0.7287	0.3886	0.2915	0.0972	0.1943	0.583	0.9716	1.1659	1.5	1.6	1.8	2.5	3.6	4	6	10	10	20	30	30
Див доход, ао, %	0	0	0	0	0	0	0	0	2.27	2.29	0.9267	0.5591	0.4354	0.7043	0.3124	0.4049	0.7549	0.4233	0.5317	0.25	0.1652	0.282	0.2103	0.1576	0.1473	0.2051	0.1415	0.2964	0.4133	0.4133	0.55
Дивиденды / прибыль, %																								7.36	5.76	17.92	0.062	8.57	16.8	10.49	12.69

	2021Q3	2022Q1	2022Q3	2023Q1	2023Q3	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	6.02	6.03	12.07	12.07	18.15
Дивиденды / прибыль, %	40.68	24.91	43.4	38.22	51.11	12.69

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0187	0.0005	0.2484	233.03	272.7	330.68		0.0167
Расходы на обслуживание долга	41.53	66.24	94.73	94.14	97.48	115.3		125.6
Персонал, чел					35425	35425	43147

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	66.87	72.62	73.66	79.2	85.09	92.73	0.0161	108.21	0.0015	125.23
Расходы на обслуживание долга	23.98	25.35	25.63	26.45	29.71	33.51	35.92	41.03	45.37	48.68

Investing Port

NSE: BAJFINANCE_NS - Bajaj Finance Limited

Отчетность Bajaj Finance Limited

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное