NYSE: FAF - First American Financial Corporation

Доходность за полгода: +6.85%
Сектор: Financials

Отчетность First American Financial Corporation

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $				1.6748	1.6093	1.381	2.63	3.07	3.73	3.98	4.1	6.33	5.04	6.59	7.36	6.01		6.24
Выручка, млрд $	6.08	4.37	4.05	3.91	3.82	4.54	4.96	4.68	5.18	5.58	5.77	5.75	6.2	7.09	0.007	7.61	7.02	6
Чистая прибыль, млрд $	-0.143	-0.084	0.1224	0.128	0.078	0.301	0.186	0.234	0.288	0.343	0.423	0.4745	0.7074	0.6964	1.24	0.263	0.2119	0.2168
EV, млрд $				1.4933	1.7608	1.1337	2.06	3.03	3.84	3.69	2.83	4.4	6.42	5.54	9.89	6.7	4.01	4.57
EBIT, млрд $												0.6491	0.9504	0.9767	1.71	0.326	0.237	0.2744
EBITDA, млрд $	-0.0919	-0.005	0.2948	0.3048	0.219	0.5507	0.4002	0.4547	0.5467	0.6084	0.6106	0.775	1.08	1.13	1.86	0.493	0.4085	0.4629
FCF, млрд $	-0.1894	0.0165	0.1874	0.067	0.064	0.346	0.291	0.263	0.428	0.357	0.498	0.675	0.8061	0.9706	1.06	0.52	0.3676	0.0909
Операционный денежный поток, млрд $											0.6321	0.7932	0.9131	1.08	1.22	0.78	0.6477	0.3543
Баланс стоимость, млрд $				0.0721	0.1248	0.387	0.5208	0.6623	0.8467	1.0468	1.3111	3.74	4.42	4.91	5.77	4.67	4.76	4.85
Операционная прибыль, млрд $	-0.143	-0.084	0.1224	0.1278	0.0783	0.301	0.1864	0.2335	0.2881	0.343	0.423	0.4745	0.9504	0.9767	1.71	0.326	0.3257	0.2744
Операционные расходы, млрд $			3.79	3.64	3.63	4.01	4.57	4.25	4.65	5	5.22	5.03	5.18	5.97	1.32	1.27	2.82	3.31
CAPEX, млрд $	0.1287	0.0886	0.0423	0.089	0.07	0.084	0.087	0.097	0.124	0.132	0.134	0.1182	0.107	0.1141	0.161	0.26	0.2801	0.2634

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	1.67	1.73	1.41	1.61	1.91	2.15	2.03	2.27	2.56	2.37	2.03	2.06	1.82	1.69	1.45	1.65	0.2457	1.4239
Чистая прибыль, млрд $	0.19	0.22	0.06	0.17	0.18	0.28	0.2345	0.3034	0.4505	0.261	0.098	0.109	0.003	0.054	0.0459	0.1364	-0.0017	0.0341
EV, млрд $											8.28	6.18	4.65	6.57	3.69	3.64	4.49	4.55
EBIT, млрд $											0.15	0.159	0.02	0.058		0.1341	-0.0022	-0.0002
EBITDA, млрд $							0.36	0.4555	0.6564	0.3921	0.191	0.201	0.061	0.101	0.0455	0.1802	0.0451	0.0494
FCF, млрд $	0.29	0.27	-0.01	0.31	0.28	0.38	0.1953	0.2141	0.3555	0.2941	-0.003	0.114	0.233	0.176	-0.1554	0.0448	0.0462	-0.0998
Операционный денежный поток, млрд $							0.2239	0.2531	0.399	0.344	0.04	0.189	0.304	0.247	-0.0923	0.0448	0.0462	-0.0417
Баланс стоимость, млрд $							2.84	3.09	3.48	3.68	5.36	4.92	4.51	4.67	4.76	4.77	4.53	4.85
Операционная прибыль, млрд $	0.31	0.3	0.02	0.34	0.31	0.4	0.2239	0.2531	0.399	0.344	0.15	0.159	0.02	0.058	0.0887	0.1802	-0.0022	-0.0002
Операционные расходы, млрд $							1.0319	1.867	1.9528	1.323	0.305	0.344	0.312	1.27	0.8884	-1.19	1.4829	1.3855
CAPEX, млрд $							0.0286	0.039	0.0435	0.0499	0.043	0.075	0.071	0.071	0.0631	0.0764	0.0658	0.0581

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.9064	0.7237	0.583	0.7287	0.4183	0.6984	0.8583	1.2115	1.0505	1.0274	1.4286	1.5	1.53	1.28	1.23	1.22	1.98	3.61
Short Term Investments												0.0362	0.2835	0.3959	0.058	8.99	0.6365	0.6365
Total Receivables												0.413	0.6228	1.13	1.02	0.812	0.5312	0.5851
Товарно материальные запасы													2.36	2.61	2.42	8.56	4.25	4.25
Амортизация, млрд												0.1259	0.129	0.149	0.158	0.167	0.1885	0.1885
Total Current Assets												0.3257	2.15	2.41	2.25	10.21	2.25	3.61
Чистые активы, млрд		1.8918	2.02	1.98	2.03	2.35	2.45	2.57	2.76	3.01	3.48	0.3257	2.15	2.41	2.3	10.21	1.98	0.888
Активы, млрд	5.35	5.67	5.53	5.82	5.37	6.05	6.52	7.67	8.25	8.83	9.57	10.63	15.94	12.81	16.47	19.64	20.14	16.8
Short Term Debt												0.2363	0.4384	0.5162	0.538	0.366	0.8533	0.8533
Long Term Debt												0.8083	1.01	1.53	2.19	2.01	1.0939	1.0939
Задолженность, млрд	3.31	3.69	3.5	3.83	3.34	3.7	4.06	5.09	5.49	5.82	6.09	6.89	11.52	7.89	10.68	14.96	15.38	11.94
Чистый долг, млрд	-0.9064	-0.4297	-0.3642	-0.1815	0.1515	-0.2473	-0.5617	-0.0418	0.1156	-0.2907	-0.6958	-0.695	-0.201	-0.2647	1.23	1.06	-1.98	-2.21
Долг, млрд		0.294	0.2188	0.5472	0.5698	0.4511	0.2966	1.1698	1.1662	0.7367	0.16	0.8083	1.33	1.01	2.46	2.28	1.3939	1.3939

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	1.71	1.49	1.05	1.52	1.51	1.28	2.03	2.22	1.95	1.23	1.7	1.81	2.36	1.22	1.98	2.25	1.5791	3.66
Short Term Investments												9.49	8.98	8.99	0.0535	0.0559	0.0553	0.6365
Total Receivables												1.17	1.26	0.812	0.3668	0.385	0.3893	0.5312
Товарно материальные запасы												9.49	9.04	8.56	3.57	3.85	2.76	4.25
Амортизация, млрд													0.041	0.043	0.0455	0.0461	0.0473	0.0496
Total Current Assets												11.23	11.34	10.21	1.98	2.25	1.9684	3.61
Чистые активы, млрд							4.96	5.26	5.6	5.77	2.92	11.23	11.34	10.21	1.98	2.25	0.9679
Активы, млрд							14.43	15.43	16.69	16.45	16.54	16.26	16.51	19.64	20.14	15.73	5.21	16.8
Short Term Debt												0.429	0.341	0.366	0.5029	0.5857	0.5304	0.8533
Long Term Debt												2.08	1.99	2.01	1.9	1.979	1.9226	1.0939
Задолженность, млрд							9.47	10.15	11.07	10.67	11.16	11.33	11.98	14.96	15.38	1.1	0.6809	11.94
Чистый долг, млрд							-0.1332	-0.3745	0.5041	1.174	0.767	0.547	-0.095	1.06	-1.98	-2.25	-1.5791	-2.21
Долг, млрд							1.9382	1.8972	2.51	2.46	2.47	2.36	2.27	2.28	2.16	2.24	2.18	1.3939

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	-1.37	-0.81	1.18	1.2	0.73	2.77	1.71	2.15	2.62	3.09	3.76	4.19	6.22	6.16	11.14	2.45	2.02		2.07
Цена акции ао				15.8	15.04	12.67	24.09	28.2	33.9	35.9	36.63	56.04	44.64	58.32	51.63	56.51	57.16	60.74	54.27
Число акций ао, млн	104	104	104	106	107	109	109	109	110	111	112	113	113	113	111	107	103.1		104.6
FCF/акцию	-1.8208	0.1591	1.8017	0.6304	0.5983	3.17	2.67	2.42	3.89	3.22	4.45	5.96	7.09	8.59	9.51	4.85	3.51		0.869

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	1.65	1.98	0.56	1.52	1.62	2.5	2.1	2.73	4.01	2.35	0.8845	1.01	0.0284	0.5148	0.438	1.31	-0.0163	0.3307
FCF/акцию							1.7532	1.9258	3.19	2.64	-0.0271	1.0546	2.21	1.6778	-1.4828	0.4287	0.4434	-0.968

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %	6.39	3.91	13.73	7.75	9.27	10.8	11.9	13.04	13.14	17.33	14.93	23.25	5.04	4.5		4.56	10.02
ROA, %	2.25	1.4	5.26	2.96	3.29	3.62	4.01	4.6	4.7	5.32	4.84	8.48	1.4567	1.0653		1.1897	3.94
ROIC, %	3.48	2.05	7.56	4.08	4.94	5.76	6.88	9.88	8.58	11.11	8.92	15.71					7.49
ROS, %	5.78	3.72	10.48	6.56	7.89	8.91	9.13	8.36	11.29	15.33	13.79	18.52	5.66	3.46	3.61	3.61	265.54
ROCE, %									14.27	6.15	7.98	10.77	1.6817	1.1909		1.768	7.04
Рентаб EBITDA, %	7.8	5.73	12.13	8.08	9.72	10.56	10.91	10.58	13.48	17.4	15.88	26628.57	6.48	5.82		7.71	283.08
Чистая рентаб, %	3.27	2.05	6.63	3.76	4.99	5.57	6.15	7.33	8.26	11.41	9.83	17728.57	3.46	3.02		3.61	272.26
Operation Margin, %	3.27	2.05	6.63	3.76	4.99	5.57	6.15	7.33	8.26	11.41	9.84	17.82		4.28	4.57	4.57	275.03
Чистая процентная маржа, %	3.27	2.05	6.61	3.75	4.98	5.56	6.15	7.33	8.26	11.41	9.84	13.47				11.98	25.27
Доходность FCF, %	3.99	3.98	25.04	11.09	8.57	11.47	8.96	12.14

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	4.95	6.2	8.78	4.91	1.7992	1.9984	0.0569	1.0798	0.9588	2.91	-0.0363	0.725	10.02
ROA, %	1.716	2.02	2.77	1.5682	0.5943	0.6645	0.0183	0.2987	0.2308	0.7605	-0.0132	0.2166	3.94
ROCE, %					1.0113	1.0529	0.132	0.3614		0.7684	-0.0136	-0.0011	7.04
Рентаб EBITDA, %	17.77	20.1	25.68	16.57	9.39	9.75	3.34	5.99	3.15	10.94	18.36	3.46	283.08
Чистая рентаб, %	11.53	13.34	17.42	10.98	4.82	5.29	0.16	3.2	3.17	8.28	-0.69	2.39	272.26

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	0.4	0.4	0.6	0.6	0.8	0.8	0.7	1.1	0.8859	1.0668	0.8185	1236.86	0.7419	0.8537		1.129	254.06
P/BV	0.8	0.7	1.1	1.3	1.4	1.5	1.3	1.9	1.3595	1.4952	1.1785	1.4971	1.2035	1.2594		1.3939	2.17
P/E	12.5	15.8	8.7	13.6	17.9	13.7	11.8	22.2	10.73	9.35	8.33	6.98	21.45	28.27		31.26	18.61
P/FCF	18.61	16.75	6.01	8.51	11.65	7.81	9.85	11.15	6.76	7.62	5.79	8.23		12	68.65	68.65	10.94
E/P	10.28	7.3	14.5	7.51	7.61	8.62	9.75	7.62	10.4	11.52	12.4	14.24		0.0421	0.0347	0.0347	0.08
EV/EBITDA	4.9	8.04	2.06	5.16	6.67	7.03	6.07	5.58	5.67	5.94	4.92	5.31	13.59	9.81		9.87	25.81
EV/S														0.8778	0.7617	0.7617
Debt/EBITDA	1.8	2.6	0.82	0.74	2.57	2.13	1.21	1.2	1.043	1.2316	0.8979	1.3197	4.63	4.62	3.01	3.01	-19.50
Netdebt/Ebitda	-0.62	0.73	-0.46	-1.46	-0.1	0.22	-0.5	-1.21	-0.94	-0.51	0.19	0.8		2.14	-4.77	-4.77	-1.10
Debt/Ratio	0.66	0.62	0.61	0.62	0.66	0.67	0.66	0.64	0.65	0.62	0.62	0.65		0.1161	0.083	0.083	0.16
Debt/Equity	1.93	1.64	1.58	1.66	1.98	1.99	1.93	1.75	1.84	1.6	1.6	1.85		2.57	1.5697	1.5697	18.58
Debt/Net Income														8.67	6.43	6.43	14.77
Бета											1.16	1.22	1.26	1.1815	-1.5555	-1.5555	1.05
Индекс Альтмана	0.48	0.49	0.92	0.9	0.78	0.64	0.7	0.88	0.71	0.99	1.46	2.11	-0.464	1.4218	0.6277	0.6277	4.01

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	0.8269	0.8358	0.832	0.9453	0.8181	0.6388	0.592	0.7428	0.8171	0.8954	1.2147	1.1253	254.06
P/BV					1.3976	1.1426	1.0471	1.1765	1.1922	0.4022	1.3414	1.3739	2.17
P/E	7.34	6.99	5.93	7.02	6.82	6.33	10.55	21.58	27.2	24.64		31.19	18.61
EV/EBITDA	4.51	4.24	4.18	5.31	4.89	4.29	5.5	11.86	9.03	9.39	12.09	14.22	25.81
Debt/EBITDA	5.38	4.17	3.82	6.27	12.94	11.74	37.15	22.58	47.52	12.44	48.28	28.22	-19.50

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд											0.1593	0.1785	0.1884	0.1987	0.213	0.217	0.2148			0.1608
Дивиденд	0.06	0.06	0.12	0.12	0.18	0.24	0.36	0.48	0.84	1	1.2	1.44	1.6	1.68	1.78	1.94	2.06	2.1	0.53	2.1
Див доход, ао, %					0.8038	2.13	1.2605	1.8141	2.19	2.57	3.06	2.52	3.23	2.64	3.58	2.55	3.79	3.46	3.58	3.46	2.60
Дивиденды / прибыль, %					15	30	13	23.1	38.1	37.7	35.8	55.3	37.62	26.64	28.53	17.16	82.51	101.37		99.91	37.79

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.051	0.0501	0.056	0.0559	0.056	0.054	0.054	0.053	0.0538	0.0536	0.0547	0.0545
Дивиденды / прибыль, %	21.82	16.56	12.58	21.53	57.14	49.54	1800	98.15	117.21	38.7		159.82	37.79

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.036	0.041	0.2984	0.0575	0.072	0.093	0.1021		0.5455
Расходы на обслуживание долга	0.036	0.041	0.0478	0.0575	0.072	0.093	0.1021		0.1325
Персонал, чел					19597	22233	21153	19210

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0165	0.0162	0.0192	0.02	0.02	0.019	0.024	0.03	0.0291	0.0343	0.0358
Расходы на обслуживание долга	0.0165	0.0162	0.0192	0.0201	0.02	0.019	0.024	0.03	0.0291	0.0343	0.0358	0.0333

Investing Port

NYSE: FAF - First American Financial Corporation

Отчетность First American Financial Corporation

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное