Capitec Bank Holdings Limited (CKHGY) 📈: отчетность и дивиденды за 2025

Капитализация

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд R		3.76	4.14	5.16	4.27	6.39	6.81	5.25		9.31	5.58	0.35
Выручка, млрд R	1.36	1.51	1.85	1.9	2.04	1.92	2.4	2.53	27.3	27.3	7.24	68.00
Чистая прибыль, млрд R	0.2392	0.2668	0.3416	0.3909	0.4284	0.2699	0.5741	0.5807	10.57	10.57	2.48	89.87
EV, млрд R				-10.38	-3.04	-6.11	220.69	173.5	93.9	93.9	95.79	-298.59
EBIT, млрд R	-0.0448	-0.0541	-0.1929	-0.2518	-0.2788	-1.5	-1.42	-1.2	-1.45	-1.45	-1.1698	39.06
EBITDA, млрд R	-0.0149	-0.0165	-0.1501	-0.2051	-0.2015	-0.2547	-0.1912	-0.0477	-0.0873	-0.0873	-0.1565	-15.40
Баланс стоимость, млрд R	0.8653	1.23	1.6	1.54	1.63	1.98	2.31	2.13	43.53	43.53	10.32	92.89
FCF, млрд R	0.3221	0.2496	0.8164	0.5781	15	28.89	13.15	3.09	13.13	13.13	14.65	-2.63
Операционный денежный поток, млрд R	0.3742	0.3197	0.8798	0.6623	16.4	29.73	14.02	4.25	14.29	14.29	15.74	-2.72
Операционная прибыль, млрд R	4.47	5.24	6.29	7.27	8.25	5.84	11.12	12.24	15.83	15.83	10.66	13.92
Операционные расходы, млрд R	0.4663	0.5114	0.3714	0.3393	0.4028	0.4141	0.5112	0.5621	11.46	11.46	2.67	95.35
CAPEX, млрд R	0.0522	0.0701	0.0634	0.0842	1.4	0.8372	0.8625	1.16	1.04	1.04	1.06	-5.77

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Капитализация, млрд R	13.93	6.77	15.53	8.03	6.65	6.01	5.8	4.57	5.2	5.74				5.46	-0.92
Выручка, млрд R				5.65	5.65	6.06	6.06	123.01	235.43	7.41	14.82	8.46	16.92	56.61	-40.94
Чистая прибыль, млрд R				2.16	2.16	2.41	2.41	46.29	88.59	2.93	5.87	3.21	6.42	21.40	-40.84
EV, млрд R			-13.26		-17.57	-10.1	72.7	-378.12	62.46	109.22	99.36	110.63	150.22	106.38	19.19
EBIT, млрд R			2.95	2.77	2.77	3.04	3.04	58.1	111.19	3.78	7.55		33.83	42.89	-10.25
EBITDA, млрд R				0.015	0.015	-0.0389	-0.0389	0.2565	0.4908	-0.0566	-0.1133	8.46	33.83	8.52	133.17
Баланс стоимость, млрд R				35.77	2.1	37.92	2.13	776.33	2.08	43.53	43.53	45.93	45.93	36.20	85.70
FCF, млрд R				0.3595	0.3595	-4.33	-4.33	90.84	86.93	-44.23	-90.12	4.82	9.63	-6.5940	-35.60
Операционный денежный поток, млрд R				0.6065	0.6065	-4.11	-4.11	95.22	91.12	-38.63	-78.7	5.28	10.57	-2.0720	-35.00
Операционная прибыль, млрд R				2.76	2.76	3.08	3.08	57.84	110.7	3.83	3.36	8.46	16.92	28.65	-31.32
Операционные расходы, млрд R		3.36	0.5963	2.87	2.87	3.01	3.01	64.88	124.18	3.63	11.46			41.43	30.65
CAPEX, млрд R				0.247	0.247	0.2202	0.2202	4.38	4.19	5.6	11.41	0.466	0.932	4.52	-25.96

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Денежный поток Денежный поток поквартально Активы

Бухгалтерский баланс

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд R			20.58	25.14	23.1	28.39	18.99	22.8	28.12	27.8	22.64	22.64	24.07	3.58
Short Term Investments R			-8.05	-8.15	-3.93	-11.56	-2.74	-2.85	5.37	9.83	17.18	17.18	5.36	-244.36
Long term investments R	4.95	2.67	2.24	5.48	12.02	11.15	19.31	38.44	63.42	62.03			38.87	40.95
Total Receivables R			0.093	0.1153	0.3343	0.394	0.9553	1.09	1.53	3.18	2.22	2.22	1.80	18.37
Total Current Assets R			1.62	2.43	3.41	3.63	2.81	3.38	2.57	2.31	5.45	5.45	3.30	14.17
Чистые активы, млрд R		0.8488	1.11	1.52	1.75	2.21	5.48	5	4.93	5.11		5.11	4.55	18.25
Активы, млрд R			3.99	5.61	7.2	7.14	8.55	10.33	11.52	10.45	207.58	207.58	49.69	89.25
Short Term Debt R	11.85	11.17					0.018	0.017	0.0354	0.0214		0.0214	2.25	-71.39
Long Term Debt R	11.85	11.15	10.15	5.38	4.4	2.76							6.77	-24.36
Задолженность, млрд R			3.12	4.38	5.6	5.6	6.93	8.36	9.2	8.32	164.05	164.05	39.37	88.30
Чистый долг, млрд R			-20.11	-24.69	-22.66	-28.06	-18.6	-22.54	-27.83	-27.54	-22.64	-22.64	-23.8300	4.01
Долг, млрд R	23.7	22.33				3.66	5.42	4.08	0.2902	0.2584	5.4	5.4	3.09	-0.07
Interest income R				14.1	14.7	14.71	16.38	16.54	17.01	20.3			16.99	6.65
Расходы на обслуживание долга R			0.0549	0.0484	0.0444	0.0621	0.0669	0.0356	0.0503	0.0398	9.34	9.34	1.91	168.52
Чист. проц. доходы, млрд R				10.55	10.51	10.2	10.7	11.56	12.17	13.31	1.39	1.15	9.83	-33.51
Goodwill R						0.7945	0.0505	0.0561	0.055	0.0463			0.2005	-43.36
Амортизация, млрд R			0.0299	0.0376	0.0428	0.0468	0.0773	1.24	1.22	1.15	1.37	1.37	1.01	77.71
Себестоимость, млрд R											8.75	8.75	8.75	0.00
Товарно материальные запасы R			-12.62	-17.11	-19.5	-17.23	-17.21	-21.04	24.28	21.14	0.3484	0.3484	1.50	-145.84

	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд R																						26.6	29.92	17.96	27.8	506.26	26.97	5.45	22.64	22.64	22.64	20.07	-3.44
Short Term Investments R												-5.51		-2.74	-0.972		-2.85		-1.23		-5.37		-3.32		-9.83		1.31		17.18			-0.0060	-226.19
Long term investments R											14.8	14.9		19.31	24.34		38.44		60.69		63.42		64.71		62.03		75.81					65.33	4.55
Total Receivables R																			3.24	1.53	1.53	6.12	5.52	4.73	3.18	140.81	7.14		2.22			31.62	-14.04
Total Current Assets R																						26.6	2.08	17.96	2.31	506.26	1.8	5.45	5.45	22.64	22.64	11.60	65.93
Чистые активы, млрд R																		4.93	4.93	4.93	4.93	5.05	5.05	5.11	5.11	102.33	5.19					24.56	0.55
Активы, млрд R																						182.71	10.72	190.64	10.45	3 955.38	10.59	207.58	207.58	222.73	222.73	174.24	83.90
Short Term Debt R	7.59	7.59	0.0832	0.0881	1.81	1.81								0.018			0.017				0.0354				0.0214							0.3804	-58.83
Long Term Debt R	7.54	7.54			4.4	4.4	5.77	5.77	2.76	0.000987	3.95	3.95																				3.29	-7.30
Задолженность, млрд R																						1.82	8.62	152.72	8.32	46.73	8.51	164.05	164.05	176.77	176.77	138.03	83.44
Чистый долг, млрд R																						-24.79	-29.67	-15.65	-27.54	-459.53	-26.72	-3.8	-17.23	-18.85	-18.85	-17.0900	-6.74
Долг, млрд R						6.21															3.82		3.98		0.2584	46.73	0.2478	1.65	5.4	3.79	3.79	2.98	72.55
Goodwill R													0.7945	0.0505		0.8495	0.0561			0.8495	0.055			0.8495	0.0463			0.8495				0.5300	0.00
Амортизация, млрд R																					-3.05	-2.76	-2.76	-3.08	-3.08	-57.84	-110.7	-3.83	-7.67		-0.002	-36.0084	-87.18
Себестоимость, млрд R																							4.38	-0.1064	4.9		183.22					48.10	154.32
Товарно материальные запасы R												-38.52		-17.21	-54.1		-21.04		-35		-24.28		-32.12		-21.14		32.8		0.3484			-8.8783	-142.79

Акция

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	1.96	2.48	3.15	3.34	2.87	3.55	2.48	2.51	91.42		91.42	20.57	99.82
Цена акции ао		44.34	38.86	51.71	49.81	63.9	54.62	55.4	83.05	88.71	88.71	69.14	6.78
Число акций ао, млн	115.89	116.02	115.84	115.77	115.75	115.84	231.6	231.23	115.59		115.59	162.00	-0.03
FCF/акцию	2.78	2.15	7.05	4.99	129.6	249.41	56.79	13.37	113.58		113.58	112.55	-2.60

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2025Q1	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS				40.35	0.9663	43.5	384.07	400.69	766.88	25.37	50.76	27.8	55.59		185.28	-40.84
Цена акции ао		58.43	67.01	69.23	57.37	52.13	50.33	39.55	44.99	49.67				88.71	54.65	12.00
Число акций ао, млн	231.51	115.84	231.68	115.93	115.93	115.3	115.3	115.53	115.53	115.65					115.46	0.06
FCF/акцию				3.1	3.1	-37.52	-37.52	786.35	752.5	-382.43	-779.21	41.69	83.38		-56.8140	-35.60

	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5

Эффективность

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %			27.64	21.65	21.35	25.36	26.34	13.67	26.76	26.14	46.29		46.29	17.45	27.84	11.94
ROA, %			6	4.76	4.75	5.47	5.01	2.61	5.25	5.29	9.69		9.69	4.76	5.57	14.10
ROIC, %	8.18	10.02					21.55	156.57	259.66	234.7			234.7	7.36	136.50	87.90
ROS, %				17.65	18.48	20.56	21.01	14.07	23.96	23	38.71	38.71	38.71	25.00	27.69	22.44
ROCE, %				-4.39	-12.05	-16.33	-17.14	-75.77	-26.18	-23.99	-0.7064	-3.34	-3.34	6.39	-25.9973	-46.44
Ebit margin, %							-13.68	-77.99	-59.08	-47.47	-5.33	-5.33	-5.33		-39.0400	-41.53
Рентаб EBITDA, %				-1.09	-8.12	-10.78	-9.88	-13.27	-7.98	-1.89	-0.3197	-0.3197	-0.3197	20.66	-4.7559	-52.53
Чистая рентаб, %			17.6	17.65	18.48	20.56	21.01	14.07	23.96	23	38.71		38.71	25.00	24.15	13.00
Operation Margin, %				346.63	340.34	382.37	404.7	304.16	464.24	484.82	58.01	58.01	58.01	11.86	273.85	-28.21
Доходность FCF, %				6.64	19.72	11.21	351	452.17	193.27	58.85					213.30	39.32

	2016Q4	2017Q1	2017Q4	2018Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %								6.04	103.01	6.36	113.28	5.96	24.75	1.04	2.78	2.57	16.36	17.45	9.50	-7.95
ROA, %								1.18	20.16	1.27	23.08	1.17	4.47	2.69	2.83	1.49	2.88	4.76	2.87	-8.42
ROIC, %	4.75	4.96	6.99	7.25							3096.88	9.52	5126.18		151.46	10.37	20.73	7.36	1063.65	16.84
ROS, %								38.27	38.27	39.8	39.8	37.63	37.63	39.59	39.6	37.97	37.97	25.00	38.55	0.18
ROCE, %							127.26	1.53	132.22	8.03	143	1.49	10.53	1.29	2.2		15.78	6.39	6.26	60.32
Ebit margin, %													47.23	50.95	50.95		200		87.28	43.45
Рентаб EBITDA, %								0.2656	0.2656	-0.6412	-0.6412	0.2085	0.2085	-0.764	-0.764	99.99	199.99	20.66	59.73	294.80
Чистая рентаб, %								38.27	38.27	39.8	39.8	37.63	37.63	39.59	39.6	37.97	37.97	25.00	38.55	0.18
Operation Margin, %								48.86	48.86	50.89	50.89	47.02	47.02	51.71	22.68	100	100	11.86	64.28	16.29
Доходность FCF, %					4.14	-66.11	2.48	4.48	5.41	-71.98	-74.55	100.78	88.6	-40.83					0.4040	-10.72

Коэффициенты

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2014	2015	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/E			14.08	12.12	13.19	9.98	23.67	432.92	346.2	11.03		11.03	48.33	164.76	2.02
P/BV			3.05	2.59	3.34	2.63	3.24	107.37	94.42	2.68		2.68	7.81	42.07	0.38
P/S			2.48	2.24	2.71	2.1	3.33	103.73	79.61	4.27		4.27	16.50	38.61	15.25
P/FCF			15.05	5.07	8.92	0.2849	0.2212	0.5174	1.7	0.7091	0.7091	0.7091	2.41	0.7714	26.24
E/P			0.071	0.0825	0.0758	0.1002	0.0422	0.0844	0.1105	1.14	1.14	1.14	87.41	0.5034	93.34
EV/EBIT						-452.86	-92.13	-155.93	-144.74	-64.55	-64.55	-64.55		-104.3800	-6.87
EV/EBITDA					-1.09	-0.2357	-0.6177	-1154.1	-3636.81	-1076.08		-1076.08	-222.08	-1173.5687	439.38
EV/S						61.93	71.85	92.12	68.71	3.44	3.44	3.44	16.20	47.91	-45.55
EV/FCF						8.42	4.77	16.78	56.12	7.15	7.15	7.15	21.08	18.39	8.43
Debt/EBITDA	-1264.68	-1353.74			0.3831	0.4199	0.4128	-1.52	-5.42	-61.93	-61.93	-61.93	-305.66	-26.0774	-372.42
Netdebt/Ebitda			1495.6	150.94	136.86	92.33	88.49	145.53	577.21	259.41	259.41	259.41	-297.90	266.01	24.00
Debt/Ratio	0.513	0.4141				0.0456	0.0257	0.0252	0.0247	0.026	0.026	0.026	0.12	0.0255	0.23
Debt/Equity	2.37	1.93				0.2401	0.1344	0.1254	0.1214	0.1241	3.77	3.77	10.69	0.8551	94.80
Debt/Net Income	11.63	8.71				0.9114	0.9834	0.5056	0.445	0.5114	0.5114	0.5114	30.43	0.5914	-12.26
PEG											-0.1301	-0.1301		-0.1301	0.00
Бета									1.33	0.1724	0.902	0.902	-0.88	0.8015	-12.14
Индекс Альтмана			1.09	0.8984	1.07	0.6536	0.7499	0.8259	0.7963	0.1178	0.1178	0.1178	50.21	0.5215	-30.94

	2017Q1	2017Q4	2018Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2025Q1	2025Q2	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/E							3.71	3.08	2.49	2.41	0.606	0.3364	0.4983	0.8106	1.29	9.17			48.33	2.42	93.69
P/BV							0.2244	3.17	0.1585	2.73	0.0208	42.91	2.6	2.68	2.82	3.68			7.81	10.94	-38.81
P/S							1.42	1.18	0.9919	0.9577	0.2364	0.1301	0.1917	0.306	0.4865	3.55			16.50	0.9329	93.73
P/FCF				24.18	-1.51	40.36	22.32	18.5	-1.39	-1.34	0.9923	1.13	-2.45						2.41	-0.6115	12.00
E/P				0.0195	0.3403	0.0194	0.2693	0.325	0.4013	0.4156	0.5135	0.4515	0.5108						87.41	0.4585	4.94
EV/EBIT												0.5618	28.92	13.16		4.44				11.77	67.67
EV/EBITDA			173.89					-578.54	264.24	-101.92	-1474.42	-46.38	-148.39	172.09	12.6	3.57			-222.08	-1.3020	-159.88
EV/S	-2.31	-2.71	-3.81							0.6535	-3.07	0.2653	14.74	6.7	13.08	8.88			16.20	8.73	101.81
EV/FCF	2.69	3.42	4.8							-0.9153	-4.16	0.7185	-2.47	-1.1	22.97	15.59			21.08	7.14	85.05
Debt/EBITDA		-86.73	-86.73					279.73		-0.3623	182.23	0.505	-29.12	-47.71	0.4481	0.112			-305.66	-15.1530	-26.01
Netdebt/Ebitda							-1652.33	-1978.19	402.69	708.74	-1791.85	-54.44	67.17	152.14	-2.23	-0.5573			-297.90	32.42	-60.00
Debt/Ratio	0.2063	0.073	0.073							0.0247	0.0118	0.0234	0.0079	0.026	0.017	0.017			0.12	0.0183	-6.19
Debt/Equity	0.9388	0.3285	0.3285							0.1214	0.0602	0.1193	0.0379	0.1241	0.0825	0.0825			10.69	0.0893	-7.11
Debt/Net Income	14.84	5.15	5.15							0.0058	1.01	0.0028	0.5621	0.9205	1.18	0.5899			30.43	0.6511	191.56
Бета																	0.4774	0.3362	-0.88	0.4068	-16.08
Индекс Альтмана					-0.0327	1.63	-0.0219	1.46	-0.1094	1.45	-0.0586	1.38					0.1178	0.1178	50.21	0.6014	-39.47

Дивиденды

МСФО

Отчетность Годовая Квартальная

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.8324	0.0839	0.0927	0.1181	0.1351	2.17	0.0061	6.19	5.02			5.02		2.70	106.07
Дивиденд			0.4775	0.6021	0.6441		0.9683	0.8414	1.14	1.51		1.51		1.02	18.58
Див доход, ао, %			1.47	1.68	1.45	0.5972	1.76	0.6541	2.14	1.68		1.85	7.90	1.37	22.98
Дивиденды / прибыль, %		35.07	34.75	34.56	34.57	507.65	2.27	564.07	1065.87	47.54		47.54	516.47	437.48	-37.73
Dividend Coverage Ratio											2.1	2.1		2.10	0.00

	2018Q2	2018Q4	2019Q2	2019Q4	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд							0.0842	2.29	2.29	1.62	1.62	32.03	30.65		68.25	1.94	3.89		27.35	-34.40
Дивиденд	0.3837	0.2184	0.3914	0.2527	0.5664	0.4019		0.462		0.3793		0.7326		0.4033					0.4758	0.07
Див доход, ао, %	1.12	0.5966	0.8433	0.531	1.06	0.6878		0.6674		0.7276		1.85		0.812				7.90	0.9490	3.38
Дивиденды / прибыль, %							27.87	105.81	105.81	67.31	66.98	69.19	34.59		1162.46	60.5	60.5	516.47	277.45	-2.65

Остальное

МСФО

Отчетность Годовая

	2023	2024	CAGR 5
Персонал, чел	15451	15425	-0.08

	CAGR 5

	CAGR 5

Investing Port

OTC: CKHGY - Capitec Bank Holdings Limited

Отчетность Capitec Bank Holdings Limited

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Оплатите подписку

Остальное