NYSE: PFSI - PennyMac Financial Services, Inc.

Доходность за полгода: +23.89%
Сектор: Financials

Отчетность PennyMac Financial Services, Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $				1.387	1.3338	1.3148	1.1827	0.3996	0.7823	1.7221	2.66	3.25	3.05		3.46
Выручка, млрд $	0.069	0.077	0.273	0.403	0.556	0.782	1.038	1.1	1.14	1.69	5.45	3.98	1.97	2.23	1.4017
Чистая прибыль, млрд $	0.033	0.015	0.118	0.014	0.037	0.047	0.066	0.101	0.0877	0.393	1.65	1	0.4755	0.3323	0.1447
EV, млрд $					1.5956	2.67	6.05	2.83	5.56	9.68	31.34	18.34	13.64	17.32	17.21
EBIT, млрд $									0.2555	-0.0796	2.2	1.32	0.615	0.5131	0.71
EBITDA, млрд $	0.037	0.0263	0.1436	0.0713	0.1437	0.303	0.734	0.639	0.5144	0.5294	2.24	1.36	0.6652	0.4689	0.71
FCF, млрд $	-0.025	-0.078	-0.312	-0.301	-0.719	-0.342	-0.969	-1.086	0.3139	-2.51	-6.28	2.51	5.95	1.67	-1.6184
Операционный денежный поток, млрд $								-0.8836	0.5724	-2.25	-6.2	2.56	6.03	1.73	-1.5822
Баланс стоимость, млрд $		0.0447	0.1472	0.0144	0.0512	0.0985	0.1645	0.2653	1.65	2.06	3.39	3.42	3.47	3.45	3.54
Операционная прибыль, млрд $	0.036	0.017	0.131	0.189	0.243	0.313	0.428	0.357	0.2677	-0.0796	2.2	1.32	0.615	0.5131	0.71
Операционные расходы, млрд $	0.0051	0.0082	0.0115	0.0317	0.0265	0.0406	0.0534	0.1016	0.1573	0.1621	1.73	0.7847	-0.0021	0.533	0.5946
CAPEX, млрд $	0.013	0.003	0.004	0.203	0.14	0.395	0.031	0.202	0.2585	0.263	0.0842	0.0569	0.0831	0.0613	0.0362

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	0.53	0.78	0.77	0.89	1.22	1.37	1.34	0.9831	0.9965	0.9768	0.7348	0.5826	0.4638	0.5107	0.6711	0.3365	0.3361	0.3619
Чистая прибыль, млрд $	0.12	0.15	0.31	0.35	0.54	0.45	0.3769	0.2042	0.2493	0.1731	0.1736	0.1292	0.1351	0.0376	0.0304	0.0583	0.0929	-0.0368
EV, млрд $											12.51	10.46	12.19	13.48	16.72	6.34	16.22	7.87
EBIT, млрд $											0.2345	0.1662	0.172	0.0531	0.1219	0.166	0.2179	0.2799
EBITDA, млрд $							0.517	0.2904	0.3499	0.2448	0.2453	0.1775	0.1855	0.0677	0.0381	0.166	0.1268	0.2042
FCF, млрд $	-0.77	-0.46	-0.75	1.1	-4.11	-2.04	-1.3	2.62	1.47	0.0088	4.41	1.68	-0.6135	0.4755	0.1205	2.21	0.142	0.2063
Операционный денежный поток, млрд $							-1.248	2.58	1.4385	-0.207	4.43	1.7	-0.5877	0.4894	0.1205	2.23	0.142	0.2063
Баланс стоимость, млрд $							2.7	2.9	3.13	3.29	3.44	3.46	3.48	3.47	3.45	3.48	3.57	3.54
Операционная прибыль, млрд $	-0.77	-0.46	-0.75	1.1	-4.11	-2.04	-1.29	2.62	1.47	0.0107	0.2345	0.1662	0.172	0.0531	0.1219	0.166	0.2179	0.2042
Операционные расходы, млрд $							0.056	0.0907	0.0891	0.1147	0.1033	0.0878	-0.0111	0.1428	0.3135	0.1426	-0.1466	0.1393
CAPEX, млрд $	0.01	0.01	0.01	0.01	0.01	0.0116	0.011	0.0109	0.0104	0.0107	0.022	0.0213	0.0258	0.0139	0.000173	0.0173	0.00026	0.0076

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.0165	0.0123	0.0306	0.0763	0.1055	0.0994	0.2078	0.0471	0.1883	0.5327	0.3401	1.33	1.5	0.9384
Short Term Investments								0.1178	0.0746	0.0152	0.0069	0.0122	0.0081	0.0103
Total Receivables								0.0335	1.09	26.33	12.81	8.25	0.0293	0.0293
Товарно материальные запасы								1.1028	5.68	1.2953	0.202	0.107	0.015	0.015
Амортизация, млрд								0.2588	0.609	0.0379	0.0429	0.0502	0.07	0.07
Total Current Assets								4.24	6.61	27.46	13.86	10.29	1.53	11.27
Чистые активы, млрд	0.1239	0.2618	0.1674	0.214	0.2708	0.3473	0.4694	4.24	6.61	27.46	13.86	10.29	13.41	10.29
Активы, млрд	0.2893	0.8322	1.5845	2.51	3.51	5.13	7.37	7.48	10.2	31.6	18.78	16.82	20.1	18.84
Short Term Debt								1.93	4.14	9.65	7.29	3	4.33	8.65
Long Term Debt								1.3	1.31	1.87	1.8	2.25	9.16	9.73
Задолженность, млрд	0.1654	0.5704	0.9553	1.6999	2.44	3.73	5.65	5.82	8.14	28.21	15.36	13.35	16.65	15.31
Чистый долг, млрд	0.0021	-0.0123	-0.0306	0.2618	1.3573	4.86	6.67	4.83	6.93	26.36	13.65	10.47	13.68	12.55
Долг, млрд	0.0186			0.338	1.4627	4.96	2.64	4.88	7.12	26.89	13.99	11.8	15.17	13.49

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.2	0.19	0.88	0.91	0.53	0.53	0.4419	0.3242	0.4765	0.3401	0.4898	1.42	1.56	1.33	1.5	1.53	1.1773	0.9384
Short Term Investments												0.005	0.0361	0.0122	0.0036	0.0081	0.0056	0.0103
Total Receivables												6.41	7.94	8.25	11.36	0.025	9.66	0.0293
Товарно материальные запасы												0.1368	0.0584	0.107	0.0114	0.0122	0.0139	0.015
Амортизация, млрд												0.0113	0.0135	0.0146	-0.0837	-0.0931	-0.0911	0.0176
Total Current Assets												8.4	9.99	10.29	13.41	1.53	11.24	0.9384
Чистые активы, млрд							3.47	3.51	3.5	3.42	9.28	8.4	9.99	10.29	13.41	1.53	0.0742
Активы, млрд							31.3	23.88	19.75	18.78	14.62	14.27	16.36	16.82	20.1	17.98	18.95	18.84
Short Term Debt												2.44	3.49	3	5.76	4.33	4.41	4.39
Long Term Debt												2.34	2.29	2.25	3.04	9.16	9.4	9.73
Задолженность, млрд							27.83	20.37	16.24	15.36	11.18	10.81	12.88	13.35	16.65	14.51	15.38	15.31
Чистый долг, млрд							15.13	10.59	7.62	6.36	9.25	7.98	9.72	10.47	13.68	2.8	12.71	3.45
Долг, млрд							15.57	10.92	8.09	6.7	9.73	9.4	11.28	11.8	15.17	4.33	13.88	4.39

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	0.02	1.32	10.65	0.82	1.73	2.17	2.94	4.03	2.48	4.85	20.92	14.87	8.5	6.23		2.74
Цена акции ао				18.25	17.55	17.3	15.36	16.65	22.35	21.26	34.04	65.62	60.54	68.38	87.63	86.2
Число акций ао, млн	11	11	11	76	76	76	77	24	35	81	78	67	55	52.73		52.73
FCF/акцию	-2.31	-7.1	-28.36	-3.96	-9.46	-4.49	-12.59	-43.44	8.89	-30.93	-79.81	37.14	106.35	31.21		-30.69

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	1.55	1.95	3.89	4.53	7.39	6.31	5.45	3.1	4.02	2.97	2.94	2.28	2.46	0.7086	0.5694	1.11	1.7669	-0.737
FCF/акцию							-17.24	36.97	21.73	-3.64	74.5	29.71	-11.16	8.96	2.26	42.46	2.7	4.13

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2010	2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %		53.37	9.27	8.67	19.32	19.48	21.38	24.67	8.26	21.15	60.43	29.48	13.8	9.6		4.13	10.02
ROA, %		5.08	1.59	1.19	1.8	1.57	1.53	1.61	1.1813	4.44	7.88	3.98	2.67	1.7998		0.8111	3.94
ROIC, %		11.87	3.82	2.14	3.44	4.39	5.65	4.27	2.27	8.15	12.83	4.21				3.72	7.49
ROS, %				10.18	18.15	18.86	21.04	24.52	22.63	31.34	56.34	38.2	29.52	24.17	10.32	10.32	265.54
ROCE, %									5.53	-1.5653	10.64	12.93	4.99	3.97		5.32	7.04
Рентаб EBITDA, %				52.67	25.86	38.76	50.53	58.09	45.22	31.35	41.08	34.19	33.82	21.04		50.65	283.08
Чистая рентаб, %	52.5	21.7	47.9	47	43.7	40	41.2	32.5	7.71	23.27	30.19	25.25	24.17	14.91		10.32	272.26
Operation Margin, %				46.95	43.75	40.01	41.22	32.46	26.02	33.28	57.34	38.2		31.27	50.65	50.65	275.03
Чистая процентная маржа, %	0.28	19.17	3.26	3.57	6.63	6.04	6.37	9.16	7.77	23.26	41.41	28.2				24.69	25.27
Доходность FCF, %				-21.72	-53.92	-25.98	-81.93	-260.88

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	12.77	6.35	7.32	4.98	5	3.73	3.91	1.088	0.8766	1.6792	2.67	-1.052	10.02
ROA, %	1.1984	0.7403	1.143	0.8986	1.0396	0.8942	0.8822	0.2267	0.1645	0.3059	0.5029	-0.195	3.94
ROCE, %					2.02	1.5709	1.6344	0.4801	1.0326	1.3424	1.7041	2.15	7.04
Рентаб EBITDA, %	49.13	34.38	39.89	31.24	33.38	30.47	39.99	13.26	5.68	49.33	37.73	56.41	283.08
Чистая рентаб, %	35.81	24.18	28.42	22.09	23.62	22.17	29.13	7.37	4.53	17.31	27.63	-10.18	272.26

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S	0.8	2.6	1.6	1.4	1.6	0.6466	1.6254	0.912	1.1804	1.6114	1.6372		3.32	254.06
P/BV	2.5	1.8	1.3	1.2	1.3	0.4447	1.3317	1.4678	1.3726	0.9131	1.0568		1.3157	2.17
P/E	96.05	10.5	7.7	6.6	8.6	8.39	6.99	3.02	4.68	6.67	10.98		32.19	18.61
P/FCF	-3.65	-1.51	-2.81	-1.08	-1.29	4.32	-0.87	-15.46	1.72		0.5815	-2.14	-2.14	10.94
E/P	1.31	3.4	4.91	6.34	7.2	6.47	18.04	38.71	23.22		0.1374	0.0418	0.0418	0.08
EV/EBITDA	5.03	11.1	8.82	11.53	4.43	10.82	18.28	13.99	13.49	20.51	36.95		24.24	25.81
EV/S											6.94	12.28	12.28
Debt/EBITDA		2.35	4.83	9.46	4.13	9.48	13.45	12	10.29	17.74	17.74	19	19	-19.50
Netdebt/Ebitda	-0.14	0.98	3.12	7.06	10.8	11.53	9.12	0.96	5.53		15.74	17.68	17.68	-1.10
Debt/Ratio	0.6	0.68	0.7	0.73	0.77	0.78	0.8	0.89	0.82		0.7015	0.716	0.716	0.16
Debt/Equity	5.71	7.94	9.02	10.75	12.03	3.52	3.95	8.32	4.49		1.1467	1.311	1.311	18.58
Debt/Net Income											24.82	93.23	93.23	14.77
Бета								1.14	1.22	1.44	2.83	0.3907	0.3907	1.05
Индекс Альтмана	1.47	1.28	0.99	1.08	0.97	0.82	1.14	0.99	0.5678	2.52	1.0456	0.8902	0.8902	4.01

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	1.1989	1.0815	1.1136	1.3271	1.1355	0.934	1.1364	1.3894	1.3924	1.827	1.6928	2.38	254.06
P/BV					0.9492	0.7149	0.7104	0.8664	0.8806	1.0177	0.9839	1.2472	2.17
P/E	2.97	2.93	3.42	4.75	4.43	3.7	4.3	6.76	9.47	13.96	16.08		18.61
EV/EBITDA	8.57	6.96	6.65	7.62	11.07	10.28	14.29	19.94	35.65	13.86	53.08	17.8	25.81
Debt/EBITDA	30.11	37.59	23.13	27.36	39.68	52.94	60.82	174.24	397.76	26.08	109.5	21.52	-19.50

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд				0.0101	0.0101	0.0097	0.0309	0.0529	0.0546	0.054			0.0428
Дивиденд			0.12	0.15	0.2	0.4	0.12	0.54	0.8	0.8	0.8	0.2	0.8
Див доход, ао, %	0	0	0	0	0	0	0.3544	0.8546	1.1504	1.4122	1.0028	0.9189	1.0028	2.60
Дивиденды / прибыль, %					9.98	11.46	2.47	1.8791	5.27	11.49	16.24		28.65	37.79

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0144	0.0136	0.0127	0.0123	0.0114	0.0111	0.0216	0.0104	0.0108	0.0102	0.0216	0.0102
Дивиденды / прибыль, %	3.81	6.64	5.09	7.08	6.58	8.62	16.02	27.69	35.48	17.51	23.3		37.79

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.1432	0.2164
Расходы на обслуживание долга	0.1445	0.1446	0.609	0.0379	0.0429	0.0502	0.0923		0.6378
Всего задолженность		0.924	0.9779	1.2383
Персонал, чел					7075	7208	4135	3914

Investing Port

NYSE: PFSI - PennyMac Financial Services, Inc.

Отчетность PennyMac Financial Services, Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное