NASDAQ: XP - XP Inc.

Доходность за полгода: +5.06%
Сектор: Financials

Отчетность XP Inc.

Капитализация

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Капитализация, млрд $				19.53	27.92	18.1	7.42		13.61
Выручка, млрд $	0.764	1.422	0.4722	0.7445	1.14	1.41	1.35	1.41	2.92
Чистая прибыль, млрд $	0.244	0.414	0.0963	0.2255	0.4299	0.7432	0.741	0.7776	0.7564
EV, млрд $			0.1672	21.07	30.49	24.44	15.24	18.76	13.99
EBIT, млрд $			0.1476	0.0011	-0.0931	-0.3722	-0.7064	-0.287	0.9007
EBITDA, млрд $	0.397	0.664	0.1586	0.0199	-0.0634	-0.3242	-0.6638	-0.248	0.9497
FCF, млрд $	-0.027	0.211	-0.1229	0.2827	0.2524	-0.9055	0.3472	0.0776	4.18
Операционный денежный поток, млрд $		0.2624	-0.0946	0.3162	0.3128	-0.8324	0.3735	0.1038	4.22
Баланс стоимость, млрд $		0.1502	0.4316	1.48	2.26	2.98	3.53	3.53	3.77
Операционная прибыль, млрд $	-0.185	0.036	-0.0311	0.0011	-0.0931	-0.3722	-0.7064	-0.7069	0.9007
Операционные расходы, млрд $		0.2387	0.2616	0.3919	0.5853	0.9449	0.8049	0.4389	1.1182
CAPEX, млрд $	0.032	0.051	0.0283	0.0334	0.0604	0.0731	0.0263	0.0262	0.0381

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Выручка, млрд $	0.34	0.42	0.39	0.37	0.43	0.4595	0.4848	0.5881	0.611	0.2912	0.3497	0.3528	0.3528	0.354	0.6113	0.7324	0.3725	0.8219
Чистая прибыль, млрд $	0.07	0.09	0.09	0.1	0.1	0.1115	0.134	0.1761	0.179	0.1768	0.1887	0.2134	0.2134	0.1621	0.1533	0.1973	0.222	0.2096
EV, млрд $										23.34	24.51	18.04	18.11	15.24	11.65	18.18	20.23	14.94
EBIT, млрд $										-0.1895	-0.1894	-0.1897	0.2299	-0.1378	-0.1617	-0.1865	-0.2045	0.2772
EBITDA, млрд $							0.8628	1.0802	1.0077	-0.1769	-0.1779	-0.1807	0.2389	-0.1283	-0.1521	-0.1761	-0.1901	0.2937
FCF, млрд $	0.63	0.63	0.4	0.57	0.61	0.9527	0.9884	1.95	0.6434	0.2256	-0.132	-0.0441	-0.0441	0.2977	0.9086	1.8	-0.29	2.23
Операционный денежный поток, млрд $							0.3605	-1.3604	-4.01	0.2284	-0.1274	-0.0413	-0.0413	0.3138	0.6893	0.3651	-0.2491	2.22
Баланс стоимость, млрд $							0.7337	1.6643	2.6	3.22	3.37	3.62	3.62	3.53	3.43	3.76	4.09	3.91
Операционная прибыль, млрд $	0.63	0.63	0.4	0.57	0.61	-1.3	0.9927	1.95	0.6542	-0.1895	-0.1894	-0.1897	-0.19	-0.1378	0.909	1.8	-0.2092	0.2772
Операционные расходы, млрд $							0.2965	0.2922	0.3933	0.0833	0.0857	0.0915	0.0915	0.1704	0.1817	0.2024	0.5816	0.2932
CAPEX, млрд $		0.01	0.01	0.01	0.01	0.0069	0.0127	0.0111	0.0098	0.0028	0.0047	0.0027	0.0027	0.0161	0.0092	0.0103	0.0409	0.0108

Бухгалтерский баланс

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Наличность, млрд	0.8251	0.0142	0.0228	0.4047	0.5146	0.7357	0.7357	0.765
Short Term Investments		0.3253	0.6368	4.1	6.88	8.27	8.27	8.25
Total Receivables		0.0826	0.1446	0.9339	2.76	4.68	5.96	5.75
Товарно материальные запасы			0.1822	1.5901	4.01
Амортизация, млрд		0.0107	0.0183	0.029	0.0469	0.0416	0.0508	0.049
Total Current Assets		0.4411	0.8215	5.71	10.95	13.85	13.85	13.81
Чистые активы, млрд	1.1438	0.4476	0.8336	5.8	11.11	14.05	14.05	14.36
Активы, млрд	7.14	3.67	9.03	19.88	28.85	39.76	39.76	48.31
Short Term Debt		0.0234	3.19	6.5	5.36	6.87	6.87	11
Long Term Debt		0.1554	0.2009	0.1689	0.3936	0.3752		0.3798
Задолженность, млрд	5.98	3.24	7.55	17.63	25.86	36.23	36.23	44.54
Чистый долг, млрд	0.7138	0.1672	3.52	6.36	5.33	6.23	6.23	11.22
Долг, млрд	0.867	0.1814	3.54	6.76	5.84	6.97	6.97	11.98

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Наличность, млрд	0.02	0.03	0.05	0.06	0.11	0.3764	0.2759	0.2466	0.518	0.6671	0.6717	0.5385	0.5385	0.7357	0.6092	0.6046	0.781	0.7929
Short Term Investments										7.53	8.28	9.32	9.32	8.27	6.76	8.64	9.67
Total Receivables											3.53	4.34	4.34	4.68	4.92	5.09	0.1267	5.96
Товарно материальные запасы											0.662	0.6716			5.62	5.78	0.1765
Амортизация, млрд													0.0088	0.0092	0.0092	0.0103	0.0144	0.0166
Total Current Assets										11.4	12.62	14.32	14.32	13.85	12.37	14.5	16.28
Чистые активы, млрд							11.55	12.59	13.43	11.57	12.81	14.53	14.53	14.05	0.1083	0.1029	0.1112
Активы, млрд							121.75	114.32	129.74	33.77	35.26	38.46	38.46	39.76	39.1	47.08	47.71	50.08
Short Term Debt										5.21	6.6	6.8	6.8	6.87	5.58	7.06	8.33	11.4
Long Term Debt										0.3936	0.0561	0.3732		0.3752			0.2541
Задолженность, млрд							110.2	101.73	116.3	30.55	31.88	34.84	34.84	36.23	35.67	43.32	43.61	46.55
Чистый долг, млрд							-0.7133	0.9246	3.37	4.68	6.03	6.36	6.36	6.23	4.96	6.47	7.55	12.01
Долг, млрд							0.8435	2.16	6.19	5.35	6.7	6.9	6.9	6.97	5.58	7.06	8.22	12.81

Акция

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее за 5 лет	CAGR 5
EPS	0.44	0.75	0.1746	0.4086	0.7689	1.3	1.29	1.36		1.3898
Цена акции ао				38.22	40.01	28.6	14.55	22.13	25.36	20.55
Число акций ао, млн		551	551	551	559	573	573	109.43		105.58
FCF/акцию		0.3831	-1.0754	2.47	2.18	-7.63	2.93	0.6535		39.6

	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
EPS	0.12	0.17	0.16	0.18	0.18	0.19	0.24	0.31	0.32	0.3158	0.3368	0.3722	0.3722	0.2827	0.29	0.37	0.4058	0.3785
FCF/акцию							0.3886	-2.57	-7.14	1.9455	-1.1385	-0.3711	-0.3711	2.51	6.37	3.29	-2.59	20.06

Эффективность

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
ROE, %		36.18	28.83	23.58	23.01	28.36	22.76	23.88		21.37	2495.80
ROA, %		5.8	3.74	3.55	2.97	3.05	2.16	2.27		1.7678	9.76
ROIC, %		22.82	20.83	19.68	20.81	8.61				7.89	6.57
ROS, %							28.89	54.99	25.89	25.89	25.92
ROCE, %			5.93	0.029	-1.0941	-2.81	-3.65	-1.4827		2.41	26.99
Рентаб EBITDA, %		46	33.58	2.67	-5.56	-23.02	-49.26	-17.59		32.51	35.18
Чистая рентаб, %	-24.3	2.5	20.41	30.28	37.74	52.77	54.99	55.18		25.89	25.91
Operation Margin, %								-52.42	30.83	30.83	30.55
Чистая процентная маржа, %	31.91	29.1	20.41	27.3	37.74	52.77				56.06	22.37

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
ROE, %	7.87	8.97	8.12	6.73	6.57	6.84	6.37	4.64	4.63	5.66	6.1	5.65	2495.80
ROA, %	0.6738	0.7884	0.7668	0.5833	0.5467	0.579	0.5549	0.4145	0.4114	0.4614	0.468	0.432	9.76
ROCE, %				-0.9947	-1.0379	-1.0352	1.3163	-0.765	-0.8457	-0.899	-0.9282	0.9902	26.99
Рентаб EBITDA, %	54.25	61.34	57.61	-60.76	-50.87	-51.22	67.73	-36.25	-56.19	-58.21	-51.73	35.74	35.18
Чистая рентаб, %	46.13	52.85	53.49	60.74	53.96	60.5	60.5	45.79	59.07	65.78	59.6	25.5	25.91

Коэффициенты

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
P/S			23.57	21.18	13.57	6.68	8.89		0.9512	6.28
P/BV			11.85	10.69	6.4	2.55	3.55		0.7364	-13.58
P/E			77.84	56.13	25.72	12.15	16.12		3.67	24.00
P/FCF							39.88	3.21	3.21	20.75
E/P							0.0535	0.0563	0.0563	0.05
EV/EBITDA	1.0909	1.0547	1060.11	-480.95	-75.38	-22.96	-75.68		14.74	17.22
EV/S							11.59	4.79	4.79
Debt/EBITDA	1.325	1.1441	178.23	0.3169	0.4615	8.31	-11.08	12.62	12.62	2.04
Netdebt/Ebitda							-9.98	11.81	11.81	0.91
Debt/Ratio							0.185	0.248	0.248	0.40
Debt/Equity							0.5035	0.8454	0.8454	7.43
Debt/Net Income							9.92	15.84	15.84	3.24
Бета				0	1.64	1.48	0.6354	-1.3508	-1.3508	-0.13
Индекс Альтмана					0.4957	0.832	1.7931	1.181	1.181	26.23

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
P/S	20.7	18.96	18.31	14.09	13.66	8.51	8.63	6.36	5.42	9.21	9.38	1.6478	6.28
P/BV				5.8	5.48	3.23	3.25	2.55	1.9514	3.11	3.1	0.8321	-13.58
P/E	49.23	43.56	38.82	26.52	24.84	14.93	14.66	11.52	9.62	16.97	17.31	3.68	24.00
EV/EBITDA	41.78	37.49	35.12	53.78	316.18	-55.19	-61.07	-61.48	-52.91	-29.95	-32.75	-67.49	17.22
Debt/EBITDA	0.9777	2	6.14	1.5695	26.75	32.34	28.88	36.04				43.6	2.04

Дивиденды

Отчетность Годовая Квартальная

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	Среднее по отрасли	Среднее за 5 лет	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.19	0.0673	0.1035				0.7123
Дивиденд								1.315	1.315
Див доход, ао, %				0	0	0	0	2.28	3.25	1.03
Дивиденды / прибыль, %		45.91	69.84	45.91	0	0	0	90.86	90.86	65.05

	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Среднее по отрасли	Среднее за 5 кварталов	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.3182	0.3182	0.3182	0.3182	0.395
Дивиденды / прибыль, %	201.5	201.5	161.75	145.25	188.52	65.05

Остальное

Отчетность Годовая Квартальная

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	LTM	CAGR 5
Чист. проц. доходы, млрд	0.0611	0.015	0.0175	0.0011	0.0016	0.0032		0.0031
Расходы на обслуживание долга	0.0611	0.015	0.0174	0.0109	0.0281	0.0833	0.0997	0.1198
Всего задолженность		5.7	9.92	22.69
Персонал, чел					9000	6339	6928

Investing Port

NASDAQ: XP - XP Inc.

Отчетность XP Inc.

Капитализация

Бухгалтерский баланс

Акция

Эффективность

Коэффициенты

Дивиденды

Остальное