Прогнозы цены акции Ренессанс Страхование
Идея | Прогноз цены | Изменения | Дата окончания | Аналитик |
---|---|---|---|---|
Ренессанс Страхование от рыночных рисков | 140 ₽ | +42.02 ₽ (42.89%) | 01.04.2026 | Газпромбанк Инвестиции |
Ренессанс Страхование: безопасность превыше всего! | 130 ₽ | +32.02 ₽ (32.68%) | 21.12.2024 | Финам - спекулятивный портфель |
Ренессанс Срахование: возрождение бумаг близится | 115 ₽ | +17.02 ₽ (17.37%) | 02.09.2025 | Синара Инвестбанк |
Ренессанс Страхование: защита от несчастных случаев | 134 ₽ | +36.02 ₽ (36.76%) | 21.08.2025 | Велес Капитал |
Ренессанс страхование: прибыль по страховке | 131.1 ₽ | +33.12 ₽ (33.8%) | 06.08.2025 | ЦИФРА Брокер |
Ренессанс Ренессанс Страхования | 140.9 ₽ | +42.92 ₽ (43.8%) | 22.02.2025 | GIF - Global Invest Fund |
Эпоха Ренессанса | 115 ₽ | +17.02 ₽ (17.37%) | 24.12.2024 | SberCIB |
Резюме анализа компании Ренессанс Страхование
Капитализация = 55.438803, Оценка = 7/10
Выручка = 123.4, Оценка = 8/10
EBITDA margin, % = N/A, Оценка = 0/10
Net margin, % = 8.35, Оценка = 3/10
ROA, % = 4.6, Оценка = 1/10
ROE, % = 23.75, Оценка = 7/10
P/E = 5.38, Оценка = 9/10
P/S = 0.4493, Оценка = 10/10
P/BV = 1.75, Оценка = 6/10
Debt/EBITDA = 0.4352, Оценка = 10/10
Резюме:
EBITDA margin ниже среднего, судя по мультипликаторам оценена справедливо, и интересна для покупки.
Доходность на акцию (80.37%) и доходность по EBITDA (0%) находятся на достаточно высоком уровне, инетерсная для покупки.
Эффективность (ROE=23.75%) находятся на среднем уровне, и стоит проанализировать все компании данной отрасли.
Все характеристики компании ⇨
Оплатите подписку
Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке
Индекс стабильности выплат дивидендов
DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Индекс стабильности выплат дивидендов
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые выплачивались дивиденды;
Gc - число лет подряд из последних семи лет, в которые размер дивиденда был не ниже предыдущего года.
Yc = 3
Gc = 2
DSI = 0.42
Индекс стабильности повышение цены акции
SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Индекс стабильности повышение цены акции
SSI = Yc / 7
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые цена акции была выше предыдущего года.
Yc = 3
SSI = 0.43
Оценка по Уоррену Баффету
1. Стабильная прибыль, Значение = 67.05% > 0
Если рост за 5 лет / рост за последние 12 месяцев > 0
2. Хорошее покрытие долга, Значение = 0 < 3
Когда компания сможет выплатить долг до 3 лет
3. Высокая рентабельность капитала, Значение = 15.65% > 15
Если средний ROE > 15% за последние 5 лет
4. Высокий возврат на инвестиционный капитал, Значение = 0% > 12
Если средний ROIC > 12% за последние 5 лет
5. Положительный свободный денежный поток, Значение = 0 > 0
Положительный FCF за последние 12 месяцев
6. Происходит ли обратный выкуп акций?, Значение = нет
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад
Оценка по Бенджамину Грэхему
1. Адекватный размер компании, Оценка = 8/10 (123.4, LTM)
2. Устойчивое финансовое положение (текущие активы/текущие обязательства), Оценка = 10/10 ( LTM)
Текущие активы должны как минимум вдвоем превышать текущие обязательства
3. Стабильная прибыль, Оценка = 8.75/10
Компания не должна нести убытки на протяжении последних 10 лет
4. Дивидендная история, Оценка = 4.3/10
Компания должна выплачивать дивиденды на протяжении как минимум 20 лет
5. Рост прибыли (прибыль в расчете на акцию), Значение = 80.37%
Прибыль компании в расчете на акцию за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.5. Рост цены акции, Значение = -40.89%
Цена акции, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.6. Рост дивидендов, Значение = 0%
Выплата дивидендов, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
6. Оптимальное значение коэффициента цена/прибыль, Оценка = 9/10 (5.38 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать среднее значение прибыли за последние три года более чем в 15 раз
7. Оптимальное значение коэффициента цена/балансовая стоимость, Оценка = 6/10 (1.75 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать ее балансовую стоимость более чем в 1.5 раза
Оценка по Питеру Линчу
1. Текущий активы превышают прошлогодние = 43.37 > 43.37
Сопоставление активов за 2 последних года. Если за последний год превышает предыдущий, это хороший признак
2. Уменьшение долга = 2.45 < 2.45
Уменьшение долга за последние годы это хороший признак
3. Превышение наличности долга = 16.6 > 2.45
Если наличность превышает долговую нагрузку это хороший признак, значит компании не грозит банкротство.
4. Происходит ли обратный выкуп акций? = нет
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад
5. Повышение доходности на одну акцию = 18.49 > 18.49
Повышение доходности на одну акцию в сравнении с предыдущим годом. Значит эффективность растет, и это хороший признак.
6. Оценка стоимости P/E и EPS в сравнении с ценой = 221.92 < 97.98
Если P/E и доход на акции меньше цены акции, то есть недооцененность акции (см. "Метод Питера Линча" стр. 182)
Дивидендная стратегия
1. Текущий дивиденд = 5.9 ₽.
1.5. Дивидендная доходность = 6.9% , Оценка = 6.9/10
2. Кол-во лет роста дивиденда = 0 , Оценка = 0/10
2.5. Количество лет из последних когда рос процент дивиденда = 0
3. DSI = 0.42 , Оценка = 4.17/10
4. Средний рост дивидендов = -88.89% , Оценка = 0/10
5. Средний процент за 5 лет = 2.76% , Оценка = 2.76/10
6. Средний процент для выплат = 51.93% , Оценка = 8.66/10
7. Разница с сектором = 4.11, Среднее по отрасли = 2.79% , Оценка = 10/10
Дивидендная политика Ренессанс Страхование
Бета коэффициент
β > 1 – доходность (а также изменчивость) таких бумаг очень чувствительна к изменению рынка. Такие активы больше подвержены риску, но потенциально более доходны. В целом, такие ценные бумаги можно назвать агрессивными;
β = 1 – доходность такой бумаги будет изменяться одинаково с доходностью рынка (фондового индекса);
0 < β < 1 – при такой бете активы менее подвержены рыночному риску, как следствие, менее изменчивы. Такие бумаги имеют меньший риск, но и менее доходны в будущем;
β = 0 – отсутствует связь между бумагой и рынком (индексом) в целом;
β < 0 – доходность бумаг, у которых отрицательная бета, идут в противоположные стороны с рынком.
β = 0.14 - за 90 дней
β = -0.11 - за 1 год
β = 1.17 - за 3 года
Коэффициент PEG
PEG = 1 - акции компании имеют справедливую оценку.
PEG < 1 – акции недооценены.
PEG > 1 - акции могут быть «перегреты».
PEG < 0 - у компании ухудшаются дела.
PEG = P/E / (Growth + Div %)
PEG = 12 / (2.62 + 6.9) = 1.26
Индекс Грэма
NCAV = -17.91 на одну акцию (ncav/market cap = -18%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
Цена = 97.98
недооцененность = -547.07%
покупка при 50-70% (диапазон цен: -8.96 - -12.54), больше 100% переоцененность
Данные
NNWC = -191.25 на одну акцию (nnwc/market cap = -192%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
Цена = 97.98
недооцененность = -51.23%
покупка при 50-70% (диапазон цен: -95.63 - -133.88), больше 100% переоцененность
Данные
Total Liabilities/P = 2.3175
Total Liabilities/P = 128.48 / 55.438803
Коэффициент Total Liabilities/P должен быть меньше 0.1
P/S = 0.3
P/S = Капитализация / Выручка
Отношение P/S должно быть в пределах 0.3 - 0.5. Чем ближе значение мультипликатора к 0.3 тем лучше. Характеризует продажи компании.
На основе источников: porti.ru