SFI | ЭсЭфАй | САФМАР

MOEX SFIN Акция
Доходность за полгода: -27.41%
Дивидендная доходность: 17.51%
Сектор: Финансы

Прогнозы цены акции SFI | ЭсЭфАй | САФМАР

Идея Прогноз цены Изменения Дата окончания Аналитик
ЭсЭфАй: всем спасибо, все свободны 765 ₽ -124.2 ₽ (-13.97%) 26.05.2026 Альфа Инвестиции
ЭсЭфАй: деньги получите, и расходимся 1243.53 ₽ +354.33 ₽ (39.85%) 26.11.2026 АКБФ
ЭсЭфАй продает Европлан. Куда пойдут денежные средства? Вам! 1750 ₽ +860.8 ₽ (96.81%) 21.11.2026 ЛМС

Резюме анализа компании SFI | ЭсЭфАй | САФМАР

Капитализация = 46.2, Оценка = 6/10
Выручка, млрд = 25.3, Оценка = 6/10
EBITDA margin, % = -1.56, Оценка = 0/10
Net margin, % = 41.2, Оценка = 9/10
ROA, % = 3.7, Оценка = 1/10
ROE, % = 11.1, Оценка = 4/10
P/E = 4.43, Оценка = 10/10
P/S = 1.83, Оценка = 6/10
P/BV = 0.49, Оценка = 10/10
Debt/EBITDA = -461.46, Оценка = 10/10
Резюме:
EBITDA margin ниже среднего, судя по мультипликаторам оценена справедливо, и интересна для покупки.
Доходность на акцию (430.18%) и доходность по EBITDA (-106.33%) находятся на высоком уровне, и стоит присмотреться к покупке.
Эффективность (ROE=11.1%) находятся на низком уровне, компания не достаточно эффективна.

5.78/10

Все характеристики компании ⇨

Оплатите подписку

Больше функциональности и данных для анализа компаний и портфеля доступно по подписке

Подписаться

Индекс стабильности выплат дивидендов

DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), Индекс стабильности выплат дивидендов
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые выплачивались дивиденды;
Gc - число лет подряд из последних семи лет, в которые размер дивиденда был не ниже предыдущего года.
Yc = 4
Gc = 4
DSI = 0.57

5.7/10

Индекс стабильности повышение цены акции

SSI - (Stock Stability Index, SSI7) Индекс стабильности повышение цены акции
SSI = Yc / 7
Yc – число лет подряд из последних семи лет, в которые цена акции была выше предыдущего года.
Yc = 3
SSI = 0.43

4.3/10

Оценка по Уоррену Баффету

Анализ и оценка компании SFI | ЭсЭфАй | САФМАР по Баффету SFI | ЭсЭфАй | САФМАР


1. Стабильная прибыль, Значение = 85.09% > 0
Если рост за 5 лет / рост за последние 12 месяцев > 0
2. Хорошее покрытие долга, Значение = 0 < 3
Когда компания сможет выплатить долг до 3 лет
3. Высокая рентабельность капитала, Значение = 15.95% > 15
Если средний ROE > 15% за последние 5 лет
4. Высокий возврат на инвестиционный капитал, Значение = 81.13% > 12
Если средний ROIC > 12% за последние 5 лет
5. Положительный свободный денежный поток, Значение = 71.3 > 0
Положительный FCF за последние 12 месяцев
6. Происходит ли обратный выкуп акций?, Значение = да
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад

10/10

Оценка по Бенджамину Грэхему

Анализ и оценка компании {$company} по Бенджамину Грэхэму


1. Адекватный размер компании, Оценка = 6/10 (25.3, LTM)
2. Устойчивое финансовое положение (текущие активы/текущие обязательства), Оценка = 10/10 ( LTM)
Текущие активы должны как минимум вдвоем превышать текущие обязательства
3. Стабильная прибыль, Оценка = 10/10
Компания не должна нести убытки на протяжении последних 10 лет
4. Дивидендная история, Оценка = 5.7/10
Компания должна выплачивать дивиденды на протяжении как минимум 20 лет
5. Рост прибыли (прибыль в расчете на акцию), Значение = 430.18%
Прибыль компании в расчете на акцию за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.5. Рост цены акции, Значение = 42.54%
Цена акции, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
5.6. Рост дивидендов, Значение = 94.44%
Выплата дивидендов, как показатель роста прибыли компании, за последние 10 лет должна возрастать как минимум на 1/3
6. Оптимальное значение коэффициента цена/прибыль, Оценка = 10/10 (4.43 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать среднее значение прибыли за последние три года более чем в 15 раз
7. Оптимальное значение коэффициента цена/балансовая стоимость, Оценка = 10/10 (0.49 LTM)
Текущая цена акции не должна превышать ее балансовую стоимость более чем в 1.5 раза

8.91/10

Оценка по Питеру Линчу

Анализ и оценка компании {$company} по Линчу


1. Текущий активы превышают прошлогодние = 93.9 > 0
Сопоставление активов за 2 последних года. Если за последний год превышает предыдущий, это хороший признак
2. Уменьшение долга = 182.6 < 0
Уменьшение долга за последние годы это хороший признак
3. Превышение наличности долга = 0.867 > 182.6
Если наличность превышает долговую нагрузку это хороший признак, значит компании не грозит банкротство.
4. Происходит ли обратный выкуп акций? = да
Если количество акций сегодня < количества акций 5 лет назад
5. Повышение доходности на одну акцию = 207.7 > 0
Повышение доходности на одну акцию в сравнении с предыдущим годом. Значит эффективность растет, и это хороший признак.
6. Оценка стоимости P/E и EPS в сравнении с ценой = 913.88 < 889.2
Если P/E и доход на акции меньше цены акции, то есть недооцененность акции (см. "Метод Питера Линча" стр. 182)

5/10

Дивидендная стратегия

1. Текущий дивиденд = 985.5 ₽.
1.5. Дивидендная доходность = 17.51% , Оценка = 10/10
2. Кол-во лет роста дивиденда = 2 , Оценка = 2.86/10
2.1. Количество лет из последних когда рос процент дивиденда = 1
2.2. Количество лет выплаты дивиденда = 3
3. DSI = 0.57 , Оценка = 5.71/10
4. Средний рост дивидендов = 79.47% , Оценка = 10/10
5. Средний процент за 5 лет = 5.2% , Оценка = 5.2/10
6. Средний процент для выплат = 32.87% , Оценка = 5.48/10
7. Разница с сектором = 5.76, Среднее по отрасли = 11.75% , Оценка = 10/10

7.04/10

Дивидендная политика SFI | ЭсЭфАй | САФМАР

Согласно дивидендной политике ЭсЭфАй целевой уровень дивидендных выплат составляет не менее 75% от минимального показателя из размера чистой прибыли по РСБУ или размера свободного денежного потока за отчетный год при условии наличия поступлений дивидендных выплат от дочерних/зависимых обществ.

Бета коэффициент

β > 1 – доходность (а также изменчивость) таких бумаг очень чувствительна к изменению рынка. Такие активы больше подвержены риску, но потенциально более доходны. В целом, такие ценные бумаги можно назвать агрессивными;
β = 1 – доходность такой бумаги будет изменяться одинаково с доходностью рынка (фондового индекса);
0 < β < 1 – при такой бете активы менее подвержены рыночному риску, как следствие, менее изменчивы. Такие бумаги имеют меньший риск, но и менее доходны в будущем;
β = 0 – отсутствует связь между бумагой и рынком (индексом) в целом;
β < 0 – доходность бумаг, у которых отрицательная бета, идут в противоположные стороны с рынком.

β = 1.94 - за 90 дней
β = 4.09 - за 1 год
β = -2.67 - за 3 года

Индекс Грэма

NCAV = -4780.03 на одну акцию (ncav/market cap = -517%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
   Цена = 889.2
   недооцененность = -18.6%
   покупка при 50-70% (диапазон цен: -2390.02 - -3346.02), больше 100% переоцененность
Данные

NNWC = -2766.94 на одну акцию (nnwc/market cap = -299%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
   Цена = 889.2
   недооцененность = -32.14%
   покупка при 50-70% (диапазон цен: -1383.47 - -1936.86), больше 100% переоцененность
Данные

Total Liabilities/P = 5.4651
Total Liabilities/P = 252.486704 / 46.2
Коэффициент Total Liabilities/P должен быть меньше 0.1

P/S = 1.8
P/S = Капитализация / Выручка, млрд
Отношение P/S должно быть в пределах 0.3 - 0.5. Чем ближе значение мультипликатора к 0.3 тем лучше. Характеризует продажи компании.

3.18/10